为强化内控合规管理建设，按照陕西银监局“内控合规管理建设年”活动部署，昆仑银行西安分行在全行范围内通过开展合规检查和“合规伴你行”等专项行动，巩固和拓展近年来乱象整治成果，不断夯实合规文化基础。

       开展全行合规大检查

       结合“内控合规管理建设年”活动重点内容， 7月份在全辖范围开展“昆仑银行西安分行合规大检查”专项活动，从各单位和部门抽调25名业务骨干组成五个检查小组，以内控制度和执行力建设为重点，从合规管理、案件防控、信贷业务、渠道运营、个人金融、网络金融、反洗钱等多方面入手，结合近年来整治市场乱象排查、监管机构检查、内外部审计等情况，深入查找内控合规薄弱环节。检查业务范围为截至2021年6月末有余额的业务，特别是2020年以来新发生业务，本着“立查立改”原则，边检查、边整改、边完善，促进分行合规管理不断强化，将监管政策和合规要求嵌入到各业务流程之中。       

       开展“合规伴你行”专项行动

       为加强基层合规管理，制定了《“合规伴你行”专项行动方案》，行动方案针对基层各机构近年来内外部检查发现问题，结合现场检查工作，“带着问题”下基层。

       一“说”，通过分行网站制度上传、下基层宣贯讲解培训方式，注重员工合规意识提升，深入基层开展案例剖析讲解，开展案件警示教育工作。同时收集整理近期监管部门下发的监管要点和监管处罚领域，加强合规风险提示。

       二“看”，通过参加基层会议、现场检查等方式，查看从业人员业务办理的规范性。同时跟踪近年内外部检查发现问题整改落实情况，查看屡查屡犯现象根治成效；通过查看基层合规案防基础工作资料，结合日常员工八小时内外排查情况，重点排查重要岗位和关注人员。

       三“谈”，通过与基层员工座谈、访谈，倾听基层对合规管理建议，协调反馈基层对各项规章制度和流程设计的建议和意见。通过访谈支行长、运营主管、客户经理、柜员等重要岗位人员，结合问卷调查、现场测试等方式，调查了解基层制度宣贯和警示教育效果。

       四“行”，合规检查人员通过实际参与业务办理，结合现场检查，实地了解员工行为和业务办理流程合规性。

       随着“内控合规管理建设年”活动的持续推进，昆仑银行西安分行继续对内控合规管理的薄弱环节持续发力，将教育宣导与违规查处紧密结合，促进内控合规要求内化于心、外化于行，切实提升内控管理质效，为分行稳健发展筑牢根基。