2024年9月8日，该行接到客户王某致电称其银行卡无法使用。工作人员立即对账户交易情况进行查询，发现该账户9月7日转入93万，且有通过境外ATM机查询交易的记录。经询问，客户无法提供该笔入账的相关信息，支行工作人员立刻意识到该账户高度可疑。为了稳住王某，工作人员告知该账户在观察期，观察期内账户仅可在柜面办理业务，请客户前往营业网点办理。

  次日，该账户被广东省广州市公安局刑警支队冻结，工作人员立即联系客户，客户电话已无法接通，遂联系广东省广州市公安局刑警支队，公安反馈该账户存在诈骗嫌疑。

  9月18日，在该行工作人员的不断联系下，该客户前往网点，经过反复劝导终于说出了实情：称其为某老板打工，该老板让其在乌鲁木齐注册了公司，并在银行开立个人银行账户，同时让其将银行卡和手机卡上交，并由所谓“财务人员”携带至境外，该行立即向广东省广州市公安局刑警支队反馈情况，因该行提前管控，已全部拦截了涉案资金。

  近年来，电信诈骗手段不断翻新，给人民群众的财产安全带来了严重威胁。面对严峻的形势，该行持续强化银警合作，建立信息共享、快速响应的工作机制，加强宣传教育、提高员工及客户防范意识，优化业务流程、强化风险防控能力，筑牢了防范电信诈骗的坚固防线。

  未来，该行将不断深化警银联动，坚持金融知识宣传向更广大的客户延伸，努力提高人民群众思想警惕。坚定做好有效打击治理新型电信网络诈骗、洗钱违法犯罪，维护良好金融环境的金融力量！

  （供稿：华夏银行西安分行）