捕捉关键词 及时发现问题

  2024年4月的一天，一位老年客户神色匆匆地来到招商银行长乐中路支行，要求柜员为其转账7万元。办理业务的过程中，客户不断发送微信语音，并提到“抢购产品”“时间紧迫”等语句，这些话语引起了该行柜员的警惕。

  近年来，随着线上支付手段日趋多样化，网络电信诈骗也花样百出，巧立“理财”名目行诈骗之实的手段并不鲜见。察觉到异常后，该行柜员向客户细细询问：“阿姨您清楚申购的什么产品吗？您转账到个人账户，收款方您认识吗？”一番询问下，客户才说出实情：自己并不认识对方是谁，也不知道是什么公司、买什么产品。只是在微信群里听别人说这款理财产品保本保息，年化收益高达50%-300%，先到先得，方才有了取款买入之意。作为一名银行从业者，柜员深知，市场上不可能存在这类产品，这位女士极有可能遭遇了电信诈骗。

  警银共合作 成功挽回损失

  事不宜迟，柜员立刻告知这位女士，她应该是遇到了电信诈骗。但或许是担心错失购买“机会”，这位女士仍然反复催促，要求尽管办理转账。

  运营主管闻讯后，也出面劝导：“阿姨，您是从哪得到的购买信息？”在征得女士允许后，主管查看了消息来源与沟通记录。结果发现，线上的“老师”毫无金融常识，漏洞百出。这更加印证了该行工作人员的判断：“阿姨，这就是电信诈骗，您千万不要把钱转过去。”

  为了真正打消女士心中的疑虑，保证资金财产安全，该行工作人员与公安局反诈中心联系，请求协助。警方到来后，对女士进行了反诈教育。随后又联系了女士的家人，嘱咐妥善保管老人的资金。经过银行、警方、家人的多方劝解，这位女士终于明白过来，并不住地道谢：“多亏有你们的帮助！”一起针对老人养老金的电信诈骗被成功遏制。

  为防范电信诈骗，守好客户的“钱袋子”，招商银行西安分行高度重视员工反诈教育，在日常培训中不断强化员工意识、培养员工能力，提升全员格局与站位，与当地公安部门、电信部门联动合作、默契配合，身体力行筑牢银行资金交易安全网，保护人民群众的合法权益。

  （供稿：招商银行西安分行）