2019年4月19日，两名客户带着营业执照及其他相关资料来到中行边家村支行开立对公结算账户，其中一位客户称自己是公司代理记账员，另一位是公司法人代表，由法人办理业务。该行柜员对开户资料的真实性进行认真审核后发现，营业执照、法人身份证均为原件，且身份证联网核查通过，身份证照片与法人本人相符。为慎重起见，该行柜员就客户营业执照、经营场所、经营范围、业务开展情况等进行询问了解，但法人一直不说话，而由另一位代账人员代为回答，且回答含糊其辞。柜员立即通知复核柜员告知情况，请复核柜员进一步进行核查，在核查中发现该公司法人注册有6家公司，11家公司的投资人。柜员及复核再次与法人沟通，法人始终一言不发，最终随行代账人员坦诚该法人只是老板找来帮忙注册公司和银行开户的，该行本着为客户负责的态度，按照中行相关规定，拒绝了客户的开户要求。
基层业务柜台是接触客户的第一道防线，办理业务时，要严格遵循“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”三原则，做好反洗钱尽职调查，防范虚假开户风险。同时，虚假开户情况日益多样，防范愈加困难，加之一些客户对身份信息缺乏保护意识，极易被不法分子利用，成为不法分子的“工具”，金融机构应利用厅堂做好有关宣传，最大限度从源头上杜绝洗钱及其他业务风险。
（供稿：中行陕西省分行 姚正鹏 撰稿：中行边家村支行 王娟） 【编审：荆东；编辑：张波】
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