2019年4月7日上午，一名20岁左右的青年男子形色匆忙的来到中行铜川西街支行，询问如何打印银行卡流水并提高个人信用记录。大堂经理在听到客户询问如何提升个人信用记录这一敏感词汇时，便向其详细询问打印交易流水的目的。客户表示近日在微信群聊中结识一位自称在某银行工作的微信好友，该好友向客户推荐其个人信用贷款业务，并提示该客户符合银行放款要求，可以办理小额借款。鉴于客户个人银行账户流水偏低、办理借款综合评分不足，需先交纳贷款金额30%—50%的还款能力验证金作为贷款保障后才能放款。客户一边说一边拿出手机上的银行放款通知书给工作人员看，在了解这一情况后，大堂经理便意识到该客户可能遭遇诈骗，于是立即向内控行长汇报此情况。
凭借多年的工作经验，内控行长与大堂经理向客户指出了银行放款通知书上的诸多疑点：第一,银行放款通知书的抬头为“北京银行丰台支行”，最后的落款却为“北京财富小额贷款有限公司”。第二，银行为客户办理贷款时不会要求客户缴纳任何形式的费用作为放款条件。第三，放款通知书的格式以及放款话术并非银行的专业术语。第四，放款通知书上的印章为北京银行丰台支行财务章，而且不是防伪印章，明显不对。
客户听后恍然醒悟，最终放弃借款这一念头，避免了资金的损失。事后，客户对该行员工认真负责的态度表达由衷的感谢。
（供稿：中行陕西省分行 姚正鹏 撰稿：中行铜川西街支行 孙蓓） 【编审：荆东；编辑：张波】
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