浦发银行西安分行多措并举防范非法集资

　　非法集资是影响社会经济健康发展的毒瘤，浦发银行西安分行一直以来将防范非法集资工作作为核心工作常抓不懈，通过内强管控、外重宣传，积极开展预防非法集资专项工作，维护金融稳定和社会和谐大局。
　　一是在员工管理上，严格落实银监会关于从业人员管理的“四个禁止”，特别注重加强对新上岗、新提拔、新转岗人员的培训教育工作。严把员工准入关，防范违规员工“带病”流动。严格落实轮岗强休等制度，严防职务风险。同时，积极采用员工谈心、系统监测、客户回访等方式加强员工异常行为的排查。
　　二是在营业场所管理上，指定专人对营业网点内外区域开展巡查，严防非我行理财销售人员出现在营业网点内，确保营业网点内不存在非我行销售和代理销售的各类公募类产品的宣传品、张贴广告等。同时加强对大堂经理、大堂服务人员、安保人员的非法集资风险识别、处置技能的培训，对于在网点内外伺机招揽客户或派发宣传品的行为坚决及时予以制止。
　　三是在理财产品销售上，严格执行理财销售录音录像管理规定动作，定期抽查。严格要求理财销售人员不得向客户推荐、销售非我行审批引入的第三方公司产品，不得从被代理机构及其利益相关方获取代理协议约定以外的利益。对柜面超过100万（含）人民币的个人汇款，严格执行询问客户资金用途。并通过客户回访、调阅录像和理财销售人员访谈等手段，对客户大额异常资金转账情况定期进行排查。
　　四是在系统监测上，加强对涉嫌非法集资可疑资金的实时监测预警。及时堵住漏洞，不给非法集资活动以可乘之机。对各类账户交易中具有分散转入、集中转出、定期批量小额转出等资金异动情况进行监测、分析、核查、甄别和处理，加强资金流向实时监测预警；对频繁发生大额资金异动，以及账户资金快进快出、归集资金明显、资金交易额明显偏离企业经营实力、出租出借账户等异常行为进行重点监控，及早发现和报告非法集资资金动向。
　　五是在信贷资金管理上，从放款和还款两个环节监测与授信有关的资金往来，在非法集资款项与授信业务资金之间建立起防火墙。一方面加强受托支付管理，防止信贷资金用于非法集资；另一方面，通过密切监测还贷资金来源，防止非法集资的款项用于还贷、当作贷款保证金等。
　　六是在非法集资处置上，积极配合相关部门依法开展对非法集资案件涉案资产查封、资金账户查询和冻结工作，与执法部门共同打击非法集资。
　　七是在防范非法集资宣传上，积极通过各营业网点电视机、LED屏幕，滚动播放防范非法集资相关知识，通过张贴宣传海报，发放宣传折页，进驻社区、校园等场所开展宣传等多种形式，持续不断地加强对公众的教育宣传。

浦发银行西安分行多措并举防范非法集资

　　近日，陕西省反假办、省文明办、省公安厅联合召开了陕西省2017年反假货币工作联席会议，并对2016年度反假货币工作中涌现的先进单位进行了联合表彰。浦发银行西安分行辖属渭南分行荣获《2016年反假货币工作先进单位》称号，为全省六家获此殊荣的银行业金融机构之一。
　　2016年，浦发渭南分行以普及反假货币知识、打击假币违法犯罪、保障人民群众切身利益、营造良好的货币流通环境为目标，深入开展反假货币工作，取得了显著成效。一是高度重视，通过制度建设、人员培训、考核管理等多项措施并举，建立反假货币的长效机制；二是领导班子高度重视，长期坚持反假货币宣传工作，带动全员反假工作热情；三是因地制宜，以人民银行“六进”活动为契机，通过进学校、进企业、进农村、进社区、进机场、进车站全方位开展反假货币工作；四是创新引领，通过创新宣传形式，开展有奖趣味问答、反假技能体验等群众喜闻乐见的宣传活动，提高群众参与度高，提升宣传效果；五是多维联动，加强与公安等有关部门的配合协作，就案件协查、假币收缴和信息通报等机制达成共识。
　　浦发银行西安分行将以渭南分行为典型，在全行范围内继续加大反假币工作力度，为打击整治假币违法犯罪工作打下坚实的基础。

（编发：王金飞  审核：张西西）