工行汉中分行多举措严防外部欺诈保障客户存款安全-消保之窗-自律维权-陕西省银行业协会

工行汉中分行多举措严防外部欺诈保障客户存款安全

发表时间：【2016/12/9】浏览次数：【1354】次字体大小：【放大】【正常】【缩小】

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　　为有效防范外部欺诈风险，保障客户资金安全，维护银行经营安全稳定，工行汉中分行认真贯彻落实银监局、总省行有关文件精神，积极采取有效措施，努力提高全辖员工的防范意识和能力及外部欺诈风险防范水平，进一步维护好工行声誉。
　　一、健全运营风险管理机制，以运行基础管理为抓手，全方位深入贯彻省行《关于进一步加强业务运营重点风险环节管理的通知》规定要求，严格结算账户开户、核算要素、支付清算、对账等重点环节的管理，强化运营风险过程控制。
　　二、建立运营风险例会制度，定期归纳分析业务运营过程中的风险苗头和隐患，充分利用业务集中处理、网点运营管理和风险监控系统等平台资源，严格业务受理过程的审核，加大对网点直通式管理与服务支持作用，提高对风险事件的预判能力。
　　三、推行智能督查工作机制，高度关注重点行、重点人员尤其是大堂值班经理对业务真实性审核的履职、重点业务和重点地区的风险，提高监督检查针对性和有效性，对网点负责人、大堂值班经理等重要岗位和人员履职情况进行重点排查。
　　四、把控风险源头，强化账户开户管理，落实尽职调查制度，书面出具尽职调查意见，审慎对公账户开立审批，严禁伪造、变造开户资料。加强业务真实性审核，落实大额支付回访制度，关注单位定期存款提前支取、挂失业务，持续加大电子验印推广使用，拓展指纹认证应用。加大监控力度，加强自助设备管理，强化现金营运风险控制，强化智能督导检查，加强开户环节客户身份识别，严格执行居民身份证联网核查相关流程，全面掌握风险环节和关键防控点，有效抵御外部风险冲击。
　　五、加强异地对公结算账户对账管理，严格落实异地对公账户双线对账制度，同时发送客户预留的本地对账地址和客户注册地址，客户未及时按期反馈回执或结果不一致的，进行面对面委托对账，面对面委托对账仍无法收回的，即安排专人赴单位注册地址进行面对面对账。
　　六、加强网点现场管理，严格远程授权审核，强化风险过程控制，网点大堂值班经理严格履职，认真落实网点现场管理人员营业现场值班制度，加强现场业务真实性审核，做好事中业务巡查，积极推广网点重要事项、关键任务的跟踪管理，协助柜员对存疑证件的真实性、有效性进行审核，严防冒名开户等外部欺诈风险。授权人员严格审核业务的合规性、业务依据的完整性及录入信息的准确性，切实把好授权关口。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（工行陕西省分行　　白璐供稿）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　责任编辑：王金飞

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