秦农银行丰禾路支行成功拦截一起电信诈骗事件-消保之窗-自律维权-陕西省银行业协会

秦农银行丰禾路支行成功拦截一起电信诈骗事件

发表时间：【2021/3/18】浏览次数：【1106】次字体大小：【放大】【正常】【缩小】

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　　近日，秦农银行丰禾路支行营业室内一派喜气洋洋，客户吴女士紧紧握着运营经理王娇的手诉说着感谢的话语，同时将一面印有“担社会责任做金融卫士”十个大字的红色锦旗交到了行长的手中，感谢丰禾路支行成功拦截电信诈骗突发事件，为自己挽回经济损失5万元。吴女士激动的说：“真心感谢咱们秦农银行的工作人员，不但服务态度好，业务精通，风险警惕性还很高。要不是工作人员在紧要关头临危不乱，中止了转账，那我可就损失惨重了。感谢秦农银行，秦农银行是一家服务贴心、百姓放心的银行，你们是真正的金融卫士！”

　　这件事要从一笔普通转账业务说起，2021年3月4日中午1点15分左右，客户吴女士来该行办理跨行转账业务5万元，运营经理耐心咨询完客户需求后，协助客户填写转账汇款凭证。在与客户进一步沟通交流的过程中，了解到客户一小时前已经在中国银行办理过跨行转账业务10万元，还需要在我行继续转账。同时客户告诉运营经理称转账用途是垫资帮助熟人转款，但是对方的还款却迟迟未到账，对方辩解称转回的资金是由于银行清算原因，需要24小时才能到达吴女士账户。运营经理王娇听后警觉地认为这笔业务较为可疑，紧急中止了业务办理。在继续沟通中，得知客户与对方全程仅通过微信联系，且收款人银行账户为外地账号，转回的资金长时间未到账不符合常理。运营经理王娇建议客户立刻与对方通过电话联系，确认事情真相。这时客户也觉得事有蹊跷，急忙通过电话联系对方后发现是微信冒名诈骗。
　　在确认此事是电信诈骗行为后，该行运营经理王娇立即拨打110报案并驾车载着吴女士前往中国银行大兴新区支行尝试紧急中止在该行办理的转账业务，试图减小客户损失。但由于转账时间过久，资金已经划出无法追回。这时客户接到辖区大兴路派出所电话，要求她前往该处做进一步处理，工作人员将客户送至派出所并立案完毕后，自行返回了网点。
　　本次事件该行员工在与客户的交流过程中，通过客户描述准确识别可疑事件，紧急终止业务，处理正确果断，成功防范了电信欺诈，拦截了犯罪行为，为客户挽回资金损失5万，在客户群体中打造了“安全银行、放心银行”的优质银行形象，充分说明该支行员工在日常工作中对网点柜面服务规范化和业务风险防范工作的高度重视。在诈骗行为日益隐蔽化、复杂化的今天，秦农人一定从日常点滴优质服务做起，做好百姓身边的银行，勇担社会责任，面对诈骗行为，绝不放松，绝不退缩，始终如一守护客户财产，担社会责任，做金融卫士。

　　（供稿：秦农银行）

【编审：荆东；编辑：张波　史雅蕊】

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