近日，中行西安西咸新区支行营业部大堂助理在对ATM机巡视时发现一名男性客户手持多人借记卡在ATM机取钱，立即制止了客户的操作，并将此情况汇报给了内控副主任。
内控副主任发现客户手持了14张借记卡，当即对客户进行询问，客户称自己是陕西X元建设工程有限公司在附近工地的包工头，持有的借记卡都是工友的。内控副主任想到了近期公安部在全国开展的“断卡行动”，和支行近期的风险提示，于是对客户使用多张他人借记卡的行为进行了制止，就人民银行关于不允许出租出借账户的制度对客户进行了宣讲。客户初期态度比较强硬，声称今天的钱是非取不可，在内控副主任再三劝说和宣导下，客户持卡离开了营业部。客户离开后，内控副主任联系了该建设公司财务人员，对人民银行关于不允许出租出借账户的制度对财务人员进行了沟通和说明，该单位财务人员表示会对所有建筑工人和包工头提出要求，本人的借记卡本人使用，对该行内控副主任对客户账户认真负责的态度表示认可。
银行卡被不法分子控制后，多用于电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、行贿受贿等。犯罪分子如果利用控制的账户进行诈骗、洗钱，就会扰乱正常的社会秩序和金融秩序，危害广大人民群众的利益，同时也会给出租、出借自己银行卡的人带来信用额度下降和经济损失的风险。本次事件中西咸新区支行成功堵截了14张借记卡交易，防范了因此可能带来的声誉风险。
（供稿：中行陕西省分行 姚正鹏 撰稿：中行西安西咸新区支行 王洁） 【编审：荆东；编辑：张波】
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