春节前，辖属文景路支行接待一名个人客户要求汇款5万元，柜员根据行内“了解我的客户”要求，询问其汇款用途时及是否认识收款人时，客户支支吾吾、含糊其词。凭着职业敏感度，柜员判断客户可能遇到了电信诈骗，与客户沟通得知，客户因儿子在外地工作，近期收到自称是儿子朋友电话，称其儿子遇到车祸急需钱手术，对方能准备说出儿子的姓名、生日、西安住址、父母姓名。在征得客户同意后，通过客户手机拨打对方电话，询问收款人其儿子在哪家医院，告知对方因客户无法联系自己儿子，已准备报案，收款人听后立即挂断电话。最终，5万元的汇款资金未受经济损失。客户意识到自己落入诈骗圈套，立即拉黑对方电话，并对该行工作人员认真负责的态度表示感谢。

  辖属凤城五路支行接待一名年轻男士办理借记卡解冻业务。柜台人员在查询客户卡片状态时，发现客户为自动柜员办理的临时挂失冻结，与客户核实相关情况，客户告知自己并未通过客服电话办理临时挂失，引起柜台员工警觉。在反洗钱系统中查询客户交易流水后，发现客户交易快进快出、分散转入集中转出，均为网银或手机银行转账、夜间交易较多，一日可多达4、5百笔，洗钱嫌疑较大。客户称自己从事代购工作，日常交易为代购货款等，但无法拿出相关代购发票或快递单据等佐证，不能自圆其说。支行以客户资料不全婉拒解冻业务，并向其账户行发送可疑交易线索，以便账户行后续管控。

  辖属北二环锦园支行接待西安某某贸易公司在开户当日下午要求提升网银交易限额，单笔对公提升至300万元，对私30万元。客户称自己是网络销售平台的，从商品源头购货，通过平台向下游企业供货，对公柜员要求客户提供平台网址进行查询，客户称平台正在搭建中，暂时无法访问。在查看客户提供的购货合同时发现，签订的同一份合同中列明商品既有服装，还有装饰品等，合同总价400万元。支行通过企业公示系统对与客户签订合同的公司进行查询，发现注册时间仅有五天，与客户注册时间非常接近，且注册资本仅有100万元。综合客户提供信息，支行认为业务背景不真实，有可能利用对公账户过渡资金，因此拒绝为客户调整限额。在随后查询客户交易流水时发现其短时间内发生多笔对私交易，资金快进快出，交易附言多为“木材货款”“农业机械货款”等，与客户表述经营范围不符，最终将客户对公转账、对私转账交易限额调整为“0”，对账户进行管控。

  下一步，中行西安经开支行将持续把消费者权益保护工作纳入日常工作中，对内通过做好账户交易日常监测预警、反诈知识培训、应急演练等日常工作练就“火眼金睛”；对外持续加大金融知识宣传教育，走进社区、企业、学校等，向广大金融消费者普及金融知识和反诈防骗技能，保障金融消费者的财产安全，以实际行动守护好金融消费者的“钱袋子”，筑牢“金融安全防线”。