一、案例介绍
2023年8月初，一名50余岁女性客户来银行网点办理转账业务，在业务办理过程中，工作人员了解到该女士需转账给一名外地的亲戚，用途为帮助其缴纳一款高收益投资产品个人所得税，由此引发银行经办工作人员高度重视，立刻停止相关业务办理，并对该女士所述情况做了具体详细了解。
该女士表示，自己的亲戚在网上投资了一款“数字人民币”金融产品，年化收益率非常高，如果现在想要赎回产品，平台方需要缴纳5万元个人所得税方能进行下一步赎回操作。银行工作人员初步判断，这是一起典型的网络投资金融诈骗事件，工作人员当即告诉该女士业务的风险性，同时让其联系自己亲戚再次确认。当时，该女士情绪非常激动，强烈要求进行转账并帮助其缴纳个人所得税，以便快速赎回自己的几十万元投资本金，工作人员再三告知其操作的风险，通过近年来身边典型得诈骗案例为其耐心分析，平息该女士激动的情绪后并帮助其报警。
二、案例分析
1.当今，在网络平台形形色色打着大平台高收益的幌子，吸引防范意识薄弱的群体进行投资，以此进行诈骗。
2.此类诈骗迎合老年人投资养老需求，利用老年人防范意识较弱的特点，以投资理财、编造虚假养老项目等为名骗取其财物。
三、风险提示
1.广大市民朋友需从正规金融机构了解投资渠道、投资产品，不轻信互联网高收益金融投资，严防犯罪团伙使用微信群等社交软件，以高额保本收益为诱饵、使投资者初尝甜头后跳入陷阱。
2.日常加强反诈知识普及与学习，严防犯罪份子通过话语激励、理财课堂、会员分享、视频陪伴等方式攻陷老年人心理防线，引导老年人口耳相传，骗取信任。
（供稿：交通银行榆林分行）
【编辑：高春茹 史雅蕊；审核：白来勤】
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