2020年12月21日下午，一位男性客户前来中行延安富县支行智能柜台办理开卡业务，智能柜台专员按照流程审核客户身份信并息询问开卡用途，客户称自己是富县某建筑工程工人，办卡主要用于工资发放，并要求开通手机银行。但客户在填写手机号栏位时，一直在打电话询问其他人员，输入的验证码由电话中提供。这一异常情况引起了该行智能柜台专员的注意，便进一步询问客户，填写手机号码是否为自己的，对此，该客户支支吾吾也说不出所以然，最后又称自己手机号码是妻子的。
针对此情况，智能柜台专员立即报告至网点内控副行长，内控副行长进一步对该客户进行核实，再三询问后，客户道出实情，称办理银行卡实际上是要交给其他人使用，手机号码也并非家人的，而是由他人提供。该客户存在明显的出借个人银行卡嫌疑，内控副行长便耐心讲解了出租、出借或买卖银行卡、手机卡、网络社交工具供他人使用的风险和危害，客户意识到问题的严重性，最终放弃了办卡。
近几年，电信网络诈骗持续多发，手段日益复杂，给广大市民造成了很大的财产损失，该行工作人员认真履职，不断提高风险敏感性和防范技能，从源头上把控业务风险，及时防范了潜在风险事件。
（供稿：中行陕西省分行 姚正鹏 撰稿：中行延安富县支行 冯浩） 【编审：荆东；编辑：张波】
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