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22 2021-02

诚信维权获奖作品之二：在深入落实“展业三原则”中推动银行业金融机构诚信文化建设陕西省银行业“加强诚信文化建设提高银行维权意识”征文活动一等奖作品摘要：诚信是银行业健康发展的基石，在新的时期，社会主义核心价值观及银行业创新发展对行业信用提出了更高的要求，银行业诚信文化建设显得更加紧迫和重要。本文在论述诚信文化建设重要意义及其与银行深入落实“展业三原则”的关系的基础上，探索构建银行落实“展业三原则”、推动诚信文化建设过程中，监管机构与银行之间的博弈模型，由此计算监管机构及银行在上述过程中的作用边界，发现银行不尽职履行义务甚至违规办理业务...
22 2021-02

诚信维权获奖作品之一：银行数字化转型对社会诚信体系建设的影响陕西省银行业“加强诚信文化建设提高银行维权意识”征文活动一等奖作品一、银行数字化转型的基本内涵数字化转型是当前社会大多数企业所处的一个崭新阶段，其之所以能够形成一种趋势，是因为其不仅能扩展新的经济发展空间，促进经济可持续发展，还能推动传统产业的转型升级，促进整个社会转型发展。（一）银行数字化转型的发展历程及表现形式自20世纪70年代以来，银行业的信息技术变革主要经历四个阶段，分别是1.0电话银行、2.0网络银行、3.0移动银行、4.0数字化银行。观其发展脉...
19 2021-02

昆仑银行西安分行消保服务案例被陕西银保监局推刊发表近日，昆仑银行西安分行在积极参与陕西银保监局“议案说险”金融消费者权益保护典型案例征集活动中，报送的《换位思考银行卡集中投诉圆满化解》案例作为优秀创新案例被推选刊登在《中国银行保险报》上。该案例以疫情期间银行网点成功化解异地代发单位身份证件过期被止付客户集中投诉事件为背景，通过案例简介、处理情况、案情剖析和风险提示四个方面内容，结合打击电信网络金融犯罪及反洗钱工作要求，就如何做到严把账户风险关，用通俗易懂的语言、从专业合规的法律角度，将“支付为民”的服务理...
05 2021-02

北京银行西安西安分行多措并举提升反洗钱工作质效完善反洗钱制度。印发《北京银行西安分行反洗钱保密管理规定》、《北京银行西安分行涉及恐怖活动客户资产冻结操作规程》等制度，确保制度与现行法律法规、业务要求相一致，建立健全工作机制。开展专项排查。对下辖支行进行反洗钱专项现场检查，针对重点领域重点覆盖，查找漏洞、补齐短板，及时下发风险提示，跟踪整改落实，切实提高支行反洗钱履职能力。丰富培训形式。参加内外部各类专项培训，通过高管培训、员工培训、线上学习测试等方式，自上而下全面提高员工反洗钱合规意识，提升员工风险识...
25 2021-01

中行西安西咸新区支行成功阻截异常取现行为近日，中行西安西咸新区支行营业部大堂助理在对ATM机巡视时发现一名男性客户手持多人借记卡在ATM机取钱，立即制止了客户的操作，并将此情况汇报给了内控副主任。内控副主任发现客户手持了14张借记卡，当即对客户进行询问，客户称自己是陕西X元建设工程有限公司在附近工地的包工头，持有的借记卡都是工友的。内控副主任想到了近期公安部在全国开展的“断卡行动”，和支行近期的风险提示，于是对客户使用多张他人借记卡的行为进行了制止，就人民银行关于不允许出租出借账户的制度对客户进...
12 2021-01

邮储陕西分行引导客户识骗防骗显成效 “这笔血汗钱差一点就没了，多亏了邮储银行网点工作人员帮助”，客户赵女士含着泪说，在被骗金额10余万元损失后，邮储银行陕西省分行的网点客户经理成功协助公安机关抓获涉嫌网络诈骗、非法集资的犯罪嫌疑人，及时对相关涉案账户进行控制，有效帮助受骗群众减少了资金损失。这是邮储银行近年来日常守护老百姓“钱袋子”行动的一个缩影。今年以来，邮储银行陕西省分行积极组织开展防范治理电信网络新型违法犯罪活动，通过宣传、识别、劝阻等方式，着力提高社会公众对电信网络诈骗的警惕意识与识...
30 2020-12

交行兴庆南路支行以案说险——社保卡风险小贴士近期西安市社保卡将全面承担退休养老金发放业务，作为合作行之一的交通银行社保卡激活功能也在有序推进。各家网点的社保卡激活业务也进行的如火如荼。然而由于激活的数量多，激活卡的主要对象也较为特殊。因此对于社保卡激活的风险也要一一认知。第一，社保卡激活业务一般为社保系统，工作单位或者银行官方进行统一的激活通知。因此有些不法分子会趁机冒充官方进行诈骗，骗取社保卡和密码，进行非法交易。一客户声称自己遭受诈骗，工作人员咨询原因后了解到，客户被不法分子以高额回报率为由，骗...
30 2020-12

中行延安富县支行成功堵截一起违规开卡案例 2020年12月21日下午，一位男性客户前来中行延安富县支行智能柜台办理开卡业务，智能柜台专员按照流程审核客户身份信并息询问开卡用途，客户称自己是富县某建筑工程工人，办卡主要用于工资发放，并要求开通手机银行。但客户在填写手机号栏位时，一直在打电话询问其他人员，输入的验证码由电话中提供。这一异常情况引起了该行智能柜台专员的注意，便进一步询问客户，填写手机号码是否为自己的，对此，该客户支支吾吾也说不出所以然，最后又称自己手机号码是妻子的。针对此情况，智能柜台专...
28 2020-12

交行西安东开发支行以案说险之假币骗局诈骗分子利用假币实施诈骗，造成客户资金损失的案例屡见不鲜。近期交通银行东开发支行发生一起商户趁客户不注意掉包假币的一起案件。近日，某中年男子持58张100元票面人民币至交通银行西安东开发区支行。客户称其上日在支行支取工资后去缴燃气费时，发现现金异常。客户服务经理立即警觉，通过人工识别，发现其中14张异常，冠字号码均为S2N0278194，为假人民币，并立刻汇报当班营运副主管，营运副主管高度重视。经双人再次鉴别，核实确认14张共计1400元均为假币。营运副主...
17 2020-12

邮储安康分行理财经理慧眼识骗局，挽损2万多元 12月14日下午一点左右，一位神色慌张的年轻女客户走进邮储银行安康金州路支行营业大厅，客户一进门就要找银行工作人员帮忙转账。当班理财经理廖燕立即上前接待了这位客户，还没来得及询问资金用途，只听到客户手机有免提语音通话的声音：“快点输入转账金额，一共两万三千元”，对方急切地让客户快点转账。廖燕询问客户是否认识对方，客户称并不认识。这时，她感觉事情蹊跷，立马提高了警惕，以信号不好为由，让客户先挂断语音通话。经过询问，廖燕得知该客户无端被所谓的“蚂蚁金服”工作人...

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