7月12日，中国银行陕西省分行辖属鼓楼支行营业部成功堵截一起虚假流水办理信用卡风险事件。
当日下午3点左右，客户来柜台咨询办理信用卡业务，柜员告知客户办理信用卡要半年以上工资流水、身份证复印件，同时，需填写一份信用卡申请表。这时，客户从包里拿出事先准备好的材料交于柜员，并告知柜员知道中行的这些手续，已经提前都准备好了。客户的行为引起柜员警觉，柜员按照规定流程核对客户身份、查看交易流水。经核对，发现客户提供流水单存在诸多疑点：流水单上打印柜员和打印网点和公章所属支行名称不符；交易区间为一年，而BANCS系统打印流水最多为半年；印章验证码不清晰，无法通过官网验证查询；BANCS中客户流水信息与打印的不符；真流水单和假流水单上面排版不一致，公章不会掩盖住客户号；经BANCS核查流水单上卡号、账号、客户号，与所对应的户名不一致。
发现疑点后，该行工作人员故意拖延时间，让客户耐心等待，并告知客户该笔业务需要后台审核。随后该行业务经理核对BANCS系统卡号、账号、客户号，发现均不是同一人，确定流水为伪造，拒绝为客户办理业务。被发觉后，客户仓皇逃跑。

（责编：王金飞）