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农行陕西省分行多措并举整治电信网络诈骗

发表时间：2016/12/22 浏览次数：556

为整治当前愈演愈烈的电信网络诈骗违法犯罪活动，积极保护人民群众合法权益免受侵害，农行陕西省分行秉承国有大行的责任担当精神，全方位、多举措开展“治理和防范电信网络诈骗”专项工作，打击电信网络诈骗犯罪分子的非法活动，有效保护客户财产账户安全，维护金融秩序和社会公平正义。
农行陕西省分行成立“治理和防范电信网络诈骗”专项工作领导小组，加强统一部署，明确职责分工，完善上下配合、多部门联动工作机制，坚持人防、物防、技防相结合，突出源头治理，从账户开立、密码设置、身份核验、转账流程、交易规则、支付结算，以及自助设备、硬件建设、信息科技、系统网络等方面加强管理和监控，打造铜墙铁壁的电信网络诈骗防控体系。
该行还制定下发了《农行陕西省分行从源头上治理电信网络诈骗专项工作实施方案》，加强个人新开账户数量控制，清理个人存量账户，暂停涉案账户开户人名下所有账户业务，强化账户监测，建立单位开户审慎核实机制、买卖账户和冒名开户的惩戒机制，严格联系人电话号码与身份证号码的对应关系，加强客户信息保护。
同时，该行加强非柜面转账管理和线上、线下特约商户管理，增加转账方式，调整到账时间，加强对异常开户行为的审核。开展对客户和公众的宣传教育，通过上街面、进社区、走学校等多种方式，宣传普及防范电信网络诈骗知识。
该行坚持“特事特办、联合作战、无缝衔接、交叉作业”的处置原则，教育员工准确识别和妥善堵截诈骗事件，全力堵截保护客户的账户财产安全，以优质高效的服务赢得客户好评。

5000元被骗资金失而复得

“谢谢啦！多亏你们帮忙，该被骗了一年多的5000元终于要回来啦！”11月7日下午4时许，一位年轻小伙手持银行卡，急匆匆走进农行渭南富平支行营业厅，看着柜员将解冻的5000元转入本人账户后，小伙子悬着的一颗心终于放下来。
据悉，该客户是外地来富平的打工者，去年10月的一天，接到一位自称国税局工作人员的电话，告知他中了25万元大奖，要领奖就必须先交2000元税金。客户信以为真，没有多想，就在银行自助设备上向对方汇出2000元。对方收到后又称2000元不够，还需3000元。他又转出3000元给对方，再打联系时，对方电话已无人接听。小伙这才心生疑虑，向农行富平支行营业部大堂经理求助。
大堂经理马上意识到这是一起典型的电话诈骗案件，建议客户立即报警。小伙拿到报案回执后，该行营业部柜员迅速按照相关规定进行账户应急控制，冻结骗子账户资金。随后骗子与该客户几番联系，要求其将资金解冻后就把钱归还。小伙又信了，跑来银行申请解冻，大堂经理再三叮嘱他不能相信骗子的话。时隔一年，骗子在无法取钱的情况下，将银行卡寄给小伙并告知密码，5000元存款终于回到小伙手里。

识破微信“逮捕令”

2016年11月1日下午3时，客户刘先生抱着一沓文件，惊慌失措地跑进农行汉中莲湖路支行东一环北路分理处，一把抓住当班大堂经理：“利息不要了！快点取出钱急用！”要提前支取快到期的10万元理财产品。
大堂经理见状，立即把客户请到贵宾区，并报告分理处主任。看到刘先生情绪激动，不愿与人交流。主任拿出纸笔，通过笔谈的方式与客户沟通，这才明白了事情原委：11月1日早，刘先生接到一条短信，称刘先生的医疗保险投资需要给医疗保险广州中心回电话。刘先生致电后，诈骗分子恐吓说电话已被录音，称一名叫李某的人在汉中招商银行上班，花1万元在网上买的刘先生的身份证信息，用信用卡在广州盗刷牵扯洗黑钱，要求刘先生配合调查，并通过微信传来“逮捕令”和“扣款通知书”。
主任通过查看所谓的“逮捕令”和“扣款通知书”，确认是这一起典型的电信诈骗案件，告诉刘先生不要上当受骗。刘先生如梦初醒，懊悔自己一时糊涂差点就办了傻事。
11月2日早7时50分许，刘先生携家人前来分理处，对农行工作人员高度负责、慧眼识骗、堵截诈骗的做法表示十分感谢。分理处主任也借此机会，向刘先生及在场其他客户进行了防范电信诈骗知识宣讲，大家无不交口称赞。

阻截“公安”办案诈骗

10月20日，农行汉中市汉台区北团结街支行营业部大堂经理在巡检自助银行区时，发现自助终端前一位年轻女客户神色慌张，一边接电话一边询问下一步怎么操作。大堂经理预感客户很可能遭遇电信诈骗，迅速上前提示客户退出银行卡。
经了解，当日13点左右，该女士接到电话，对方自称是公安局的，说她牵涉一个案件，要求将卡里金额转到指定账户，在对方一步步的诱骗下，该女士持借记卡到工商银行某网点，进入自助设备英文操作界面，给对方指定的工商银行卡中转入了49110元，之后又累计取出20000元存入对方账户。由于限额管理，在工行不能继续交易，对方要求她到就近银行网点，将她卡中剩余18000元转出来。
大堂经理立即告知该女士这是一起电信诈骗案件，提醒马上报警。正是由于大堂经理的细心留意，客户卡上剩余的18000元保住了。

截获伪造银行卡

2016年10月26日上午10点左右，年近8旬的客户刘某，持一张借记卡到农行佛坪县支行营业室办理现金取款业务。陈主任看到客户年事已高，主动上前询问，结果发现大问题，客户所持银行卡疑点重重：一是卡面粗糙，印刷质感与真正的借记卡差别较大；二是卡片正面BIN号与现行借记卡普卡不一致，经比对确认系伪造卡片。
陈主任一边与客户拉家常，一边报告支行主管行长。客户说，前段时间接到自称“中国养老协会”的电话，告诉说只需要支付500元今后便可每月领取1000元的养老金。客户一听感觉挺划算，向对方汇款后收到寄来的这张银行卡，今日前来银行取款。
“骗子太可恶了！”陈主任立即安排人员电话报警。为防止客户过于激动导致意外，叮嘱客户配合警方安全检查。后公安机关将刘某带走，追查伪造卡来源。

拒绝开办网银业务

11月26日，洛川县一网名为“天源行”的微博用户在网上吐槽，称自己去农行网点办理网银业务时遭到拒绝，农行工作人员说没有网银了，网友对此表示不满。
农村群众到农行开办网上银行，应该是银行非常欢迎的好事，怎么会以没有网银为借口拒绝群众呢？对于网友的投诉，农行陕西分行相关部门迅速组织开展调查，结果出来后，真相令人倍感意外。
原来，11月下旬，洛川县许多农村群众三五成群地结伴前往农业银行营业网点，有的要求办理网上银行业务，有的要求办理借记卡。农行工作人员热情受理，在按规定审核资料的过程中，工作人员发现许多疑点：一是村民申办业务的安全认证手机号均为联通公司新手机号，而非本人现用的手机号；二是村民对自已办理网银或借记卡的用途不清楚，前后表述矛盾；三是都拿一张写有密码的纸条，输入相同的密码。
农行工作人员立即警觉起来，详细询问村民，并提醒使用相同密码的风险隐患。而村民们的回答不是含糊其辞，就是答非所问，出现群体性的异样，甚至个别村民说是网银交给某公司刷流量，可以办理高额度的信用卡。
柜员立即将情况报告上级。为保护群众资金安全，防止不法分子骗用村民个人网银或借记卡从事违法犯罪活动，工作人员便以农行暂时没有网银或借记卡为由拒绝办理。
正值防范电信网络诈骗的敏感时期，农行洛川支行对此高度重视，采取积极应对措施，一是通知各网点严格按操作要求办理业务；二是报告上级行及当地公安部门；三是向群众深入宣讲电信网络诈骗的手段和危害，提醒村民杜绝外来诱惑，远离电信诈骗；四是向反映问题的微博网友解释说明。
据调查了解，办理银行业务的多为洛川县老庙镇、土基镇的群众，有村民反映，近来外地不明身份人员到村上游说，要以1000-2000元不等的价格收取村民在银行办理的网上银行、借记卡。许多村民只顾眼前利益，遂成群跑银行办理。
幸亏农行工作人员认真细致，及时阻止，才没有让不法分子欺骗村民的伎俩得逞。

（农行陕西省分行吴建轩供稿）

责任编辑：王金飞

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