近日,招商银行西安分行为进一步提升分、支行合规督导官的专业素养和履职能力，特邀西北政法大学经济法学院王莹莹教授展开“银行违规行为类型及防范”专题培训。该行各部室及各分支机构共计86名合规督导官、合规督导员参加了此次培训。
王教授首先阐述了何谓银行业违规违法行为，并指出普遍性违规的具体表现呈现出“三高、三低”的特点：所谓“三高”，一是发生问题网点覆盖率高；二是占审计发现问题总数的比率高；三是问题重复发生率高。所谓“三低”，一是问题整改率低；二是处理处罚率低；三是审计成果运用率低。随后，王教授结合近几年来监管机构发布的违规处罚通报，详细列举了银行业违规行为的具体类型，并对包括负债业务、资产业务、中间业务等各种类型违规行为具体表现进行了深入分析。最后通过大量数据和案例引导大家思考如何有效防控各类违法违规事件，以及所应采取的方法和对策。
据悉，合规督导官培训是招行“合规建设推进年”和“员工违规行为整治活动”的一项重要内容，对强化该行分支行合规督导人员的守法合规意识，提升其合规风险防范能力起到了良好的促进作用。该行将通过持续的合规教育培训，不断强化全体员工的职业操守意识，严控各类风险，重惩违规违纪行为，筑牢合规底线，保障各项业务快速健康发展。
（招商银行西安分行吴梓禾供稿） 责任编辑：王金飞
|
