今年以来，农行咸阳分行紧紧围绕“合规为本、案防为重、精准治理”基本原则，坚持把常态教育与重点驱动结合来，以全省农行合规暨警示教育典型案例为素材，细化“学规章、亮承诺、守底线”等学习教育活动方案，进一步完善员工行为管理长效机制建设，充分运用正面引导和反面警示有效结合的方法，促使全行合规理念入脑入心、合规文化走深走实，主动合规、实质合规、全面合规能力明显增强，“三大策略”即执行不松懈、提示不动摇、落实不懈怠。案防合规基础得到巩固提升，有力地促进了全行合规稳健经营和发展。上半年在全省农行内控评价考核中持续保持系统内前列。

策略之一、始终坚持抓好合规案防制度执行不松懈。

该行早在年初结合全行重点工作，制定下发内控合规案防、反洗钱及法律工作要点，明确全年案防合规管理目标，有效夯实案防管理基础。积极统筹制定《咸阳分行2024年度检查计划》，整合条线部门检查计划，避免出现制度盲区和监督空白点，从贷款业务、零售业务、财务费用、运营操作、安全保卫等重点领域对案防合规工作落实执行情况进行检查，针对业务经营和员工行为管理中存在的漏洞和薄弱环节，加大非现场监测线索核查力度，促进提升检查监督质效。组织全辖开展存款及消费者权益保护、投融资和业务收费自查自纠，组织开展深化内控合规治理专项行动，利用数据平台、案防平台、运营监控平台预警等监测系统，核查上级行关于信贷业务经营真实性、员工与信贷客户资金往来、员工持有惠农卡、存款资金真实性等线索核查，下发合规与操作风险提示3期，督促相关支行对检查发现问题及时纠改，堵塞管理漏洞，做实案件风险线索核查工作。结合全员合规承诺下发，组织各条线、各部门员工逐一签订了《合规承诺书》1200余份，推动全员践诺履职尽责，积极营造出良好合规文化氛围，以喜闻乐见的形式引导合规文化入脑入心，推送合规微视频《迷失的行长》题材，入选总行农银大学e课堂公众号，自编自导自演合规微视频《抉择》在全行微视频比赛中获一等奖，自编自演三句半《谈合规》掀起了合规文化宣传热潮。同时，积极参加咸阳市金融行业法律知识竞赛、咸阳市金融行业合规知识竞赛均获全辖第一名。

策略之二、始终抓好合规警示教育与每月提示不动摇。

首先是举办了“我承诺我合规”“合规我参与”融媒体作品评选、合规文化大讨论、合规“第一课”宣讲、合规培训班等多项活动，深植依法合规理念，打造全员“我的合规我负责、他人的合规我有责”的合规文化。其次是贯彻落实好“高管讲合规”示范带头作用。要求各级支行要以《强化内控案防管理 以高质量合规管理推动全行高质量发展》为题，积极做好各业务条线结合实际工作进行宣讲和讨论，通过合规宣讲、警示教育、合规座谈会等多种形式，确保合规文化入脑入心。三是坚持按月编发《合规每月提示》，对新发规定制度、典型风险案例、内外部监管要求等进行重点解读学习，区分学习，对管理层以政策制度为主体，对普通员工以合规操作为主体；一对一解决实际发生的问题，提示内容发至各行营业机构，坚持做到每月有反馈，时时有记录，确保政策落地执行，真正解决基层合规实际操作水平。四是开展合规标杆机构评选活动不间断，该行成立专项评审小组，结合案件风险、监管处罚、检查发现问题、风险事件评议履职情况、三化三铁、内控评价、绩效考核等多项综合指标情况，评选辖内标杆支行及标杆网点，考评结果与“平安农行”奖项挂钩，奖罚分明，落实有响声。

策略之三、始终瞄准重点突出死角落实不懈怠。

为切实发挥督导提示职能，把好前移风控关口，该行持续细化了《合规与操作风险提示》《法律风险提示》，按照季查与月查考评结果，对全行内外部检查发现问题、典型违规问题、梳理新规制度等形成风险提示发送全辖，组织开展每月集中学习和专题学习与剖析。目前已编发《合规与操作风险提示》8期，《法律风险提示》3期，对照《提示》，各行积极实施全面查、认真改、补短板、强弱项，扎实推动全行内控合规管理建设，将落实频率和工作重点规范化、明确化、具体化，指导、督促全行有效推动治理工作开展。其次是制定《咸阳分行深化内控合规治理专项行动实施方案》，结合监管部门及上级行开展的专项检查，压实整改责任，及时督促整改责任部门开展根源性整改，制定整改计划，定期报送整改进度，严格对照“三个到位”标准，注重落实屡查屡犯系统性、根源性的整改。三是强化问责机制，对总省行线索核查及自查发现问题涉及责任人依规追责，始终坚持不留情面不留死角从严精准问责，形成有力震慑。上半年，全行问责追究30余人次，通过批评教育诫勉谈话20人次，通过积分120人次有不同程度“倒逼”效果，这种“倒逼”机制促使全行合规经营管理向纵深发展，警示全行知敬畏、守底线，为推动全行业务发展起到保驾护航的作用。

（供稿：农行咸阳分行宋君翔梁瑞）

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