近年来，频发的电信网络诈骗给人民群众造成经济损失。工行宝鸡分行坚守人民金融底色，加强组织推动，积极推进电信网络诈骗源头治理，聚焦人民群众对金融知识的迫切需求和薄弱领域，为群众普及金融风险防范相关知识，保障人民财产安全和合法权益，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。

多措并举，强化源头治理

工行宝鸡分行严格执行账户开立环节风险管控，通过增强尽职调查、账户回访、设置网银支付限额等措施，分级分类合理设置新开账户使用权限，堵截虚假账户开立行为。同时，为应对犯罪分子以盘活、出租出借存量卡洗钱模式，工行宝鸡分行按照监管部门及上级行工作部署，积极开展“经营异常企业账户”“一人多户”和“长期不动户”专项清理，对存在风险的异常账户按要求及时管控清理。

大力宣传，营造良好氛围

提升“内功”，筑牢反诈防线

近年来，工行宝鸡分行在做好客户宣传的同时，紧抓晨夕会、周例会、案防会契机，综合运用行内学习平台，持续加大对员工的风险防范教育，使全行员工对电信诈骗的敏感性和辨别力有了大幅提升。一日，工行宝鸡新建路支行接待了一位要求追加手机银行U盾且单笔转账限额要60万元以上的客户。在业务办理过程中，支行客服经理发现该客户一直在用手机聊天，电话中不时传出催促业务办理进展的声音，立即引起了支行运营主管和客服经理的警觉。经与客户进一步了解核实，客服经理确定该客户遇到了电信诈骗，立即提示客户并协助客户向公安机关报案，避免了后续20万元的大额资金损失。另一日，一老年客户走进工行宝鸡眉县平阳街支行，咨询“医保停用”问题，了解客户诉求后，支行工作人员出于职业本能，马上意识到客户收到的短信可能为诈骗短信。随后引导客户至现金柜台取现6000元。当日下午，客户再次来到网点告知自己的账户在没有消费的情况下被转走剩余的60多元，这才意识到自己遭遇到电信诈骗，因为支行工作人员的坚持避免了6000元的损失。后续支行大堂经理及运营主管协助客户积极联系就近派出所备案登记。

据了解，近年来不法分子实施金融诈骗犯罪活动的手段不断“翻新”，给银行防范工作带来不小的压力。针对这一现状，工行宝鸡分行将从抓好源头治理及员工风控能力提升入手，精细管理，全面筑牢金融防线。同时持续加大对客户的宣传引导，扩大风险警示教育宣传活动的覆盖面和影响力，筑牢内外部风险防火墙，全力为人民群众营造安全稳定的经营环境。