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恒丰银行西安分行成功堵截一起疑似非法集资诈骗风险案例

发表时间：2019/6/21 浏览次数：820

近日，70多岁的赵大爷（化名）来到恒丰银行西安东大街支行要求办理一笔挂失补卡业务，并声称补卡业务办结后要将卡内的5万元现金全部转账至某企业账户用于投资某养老项目。
恒丰银行西安东大街支行业务经办人员在和客户沟通过程中得知，赵大爷将要投资的养老项目，投资期限长，且投资回报率要远高于一般的银行理财产品。联想到此转账业务与平日学习的非法集资案例有几分相似，该行业务经办人员提高了警惕。经过仔细审核，在查询收款方企业信息时发现，该公司成立时间不久，注册资本仅为几万元。和客户进一步沟通后得知，赵大爷和这家公司的业务员接触时间不长，更谈不上熟悉，对于所投资的养老项目表述也含糊不清。该行工作人员向客户说明可疑情形后，提醒赵大爷应谨慎投资，防止上当受骗，并随即报警。民警赶到现场，得知事情经过后，以专业的角度，结合办案经验，告诫客户谨防非法集资诈骗风险。赵大爷冷静思考后，放弃了转账投资的念头，并对该行员工及民警的及时提醒和劝阻表示感谢。
近年来，非法集资类金融诈骗案件频发、手段较为隐蔽、诱导性强。下一步，恒丰银行西安分行将认真履行金融机构社会责任，加大金融知识宣传力度，指导广大金融消费者有效判别、防范非法集资诈骗，切实保护金融消费者资金安全，为维护金融秩序安全、稳定发展做出积极的贡献。

（供稿：恒丰银行西安分行贾蕾）

【编审：荆东；编辑：张波】

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