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北京银行西安分行积极开展重点领域专项治理风险排查工作

发表时间：2019/6/3 浏览次数：1168

近日，北京银行西安分行积极组织行内各单位进行重点领域专项治理风险排查工作，根据陕西银保监局提出部分重点领域风险排查专项工作的通知，分行对重点业务领域认真开展风险排查和专项治理工作，坚决遏制经营管理中的违规行为，切实防控各类案件及风险事件。
本次排查的主要内容包括：一是重点领域业务管理。排查信贷业务：排查贷款受理、尽职调查、风险评估、贷款审批、合同签订、贷款发放、资金支付、贷后管理等各环节制度落实情况等，防止违规违法放贷问题发生。排查票据业务：排查贸易背景真实性、排查近年来内外部检查发现票据业务违规问题及整改落实情况，切实加强票据业务管理；排查不良资产处置：排查近年来内外部检查发现的不良资产处置违规问题及整改情况。
二是排查业务办理合规性。排查授信管理方面：加强审查审批各环节工作人员内部监督与制衡，防范内外勾结引发的操作风险。排查内控管理方面：排查柜面业务操作风险，排查开户管理、对账管理、代销业务管理、印章凭证管理、客户信息管理等制度落实情况，防止内部操作风险和违规经营行为。
三是排查资金业务操作规范性。排查同业业务方面：排查同业资金业务中授权管理、组织结构、岗位监督和制约、风险管理等各环节制度落实情况等，防止同业违规问题发生。排查理财业务方面：排查理财业务的管理、理财产品投资与审批流程、理财产品核算财务处理、合同审查、风险管理等各环节制度落实情况等，防止违规问题发生。排查表外及合作业务：排查表外业务授信管理、风险管理等各环节制度落实情况；排查交叉金融产品风险，实施交易对手管理、交易产品管理、交易集中度管理，严防盲目开展跨业业务引发风险交叉传染。
四是排查员工异常行为，落实员工管理责任，全面排查员工经商办企业、过度消费及负债、洗钱、频繁请假、涉及黄赌毒、充当资金掮客等情况，对基层负责人、业务经理和一线柜员等重要岗位和关键环节人员重点排查，严肃查处员工参与对私售“飞单”、私自推介，虚假宣传，强制捆绑、搭售，违规代客操作行为。

（供稿：北京银行西安分行王伟超）

【编审：荆东；编辑：张波】

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