为贯彻落实监管部门对金融机构反洗钱工作的要求工行西安分行在全行范围内开展反洗钱依法合规专项治理工作。2019年4月8日工行西安分行运管部运行督导团队奔赴所辖的南关支行营业室、沣东支行营业室、高新支行营业室、经济技术开发区支行营业室等7个网点进行了检查。
一是全面检查，不留死角。调阅会计档案影像管理系统或纸质开户资料。抽取柜面办理的对公开户业务，查看是否按照规定进行身份信息采集；借助“个人客户身份证件错误信息专项治理工作”获取身份证件（含居民身份证及临时身份证）号码错误或有效期过期客户清单，对于该类客户是否采取措施重新识别客户身份；调阅会计档案影像管理系统中“单位账户影像查询”、“个人结算账户影像查询”模块，通过会计档案影像管理系统，抽查非居民身份证开户的个人客户开户数据信息及影像资料，通过比对和逻辑分析，判断客户身份基本信息（包括地址、职业、电话、国籍、工作单位等）是否真实、合规、有效。
二是严格履职，严肃问责。严格履行检查职责，对检查中发现的事项严肃问责。检查发现问题的整改落实、个人客户和法人客户身份识别、洗钱风险防控进行检查整治活动，确保检查落实到位。
通过检查进一步提升基层行反洗钱工作履职能力和执行效力，提高一道防线履职主体意识，强化自身风险防控能力。 （供稿：工行省分行邵静） 【编审：荆东；编辑：张波】
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