长安银行认真履行反洗钱工作职责，加强账户管理，严格落实开户实名制，审慎开展个人身份核查工作，把好账户开立第一道关口，从源头上遏制冒名事件发生。今年以来，长安银行已连续堵截8起冒名开户案件并移交公安机关处理，为客户资金竖起安全屏障，同时也维护了辖区内的金融秩序。
西安曲江新区支行堵截冒名开户工作尤为显著，分别于2017年5月、6月、7月连续三次成功堵截冒名开户，并当场报案移交公安机关。三起事件经过如下：
2017年5月19日，一名自称为陈某某的客户于长安银行西安曲江新区支行办理开卡及网银业务时，躲避柜员核对面部特征，工作人员认为存在可疑后认真核查身份证件信息，该名女子面貌与身份证照片存在差异，且不能清楚准确地重复证件信息，工作人员确定其为冒名开户。2017年6月12日，一名自称赵某某的客户来到长安银行西安曲江新区支行办理开卡及电子银行业务，经反复比对本人与身份证以及联网核查照片、询问开卡用途等情况之后，工作人员确认该名客户与身份证持有人并非同一人，立即执行堵截冒名开户处置流程。2017年7月7日，一名身着白色衣服的男性客户来到长安银行西安曲江新区支行办理开卡业务时，在此过程中，该名男子照片与长相有出入且无法正确回答身份证信息，甚至连自己的生肖属相都无法正确回答，经过工作人员认真细致的身份核查，识破该名客户为冒名开户。由于前期充分演练和临柜人员高度的警惕性和对制度的严格执行，成功堵截了以上3期冒名开户事件，均在案发当时报案，并成功控制嫌疑人直至移交公安机关，不但有效防范了柜面风险和洗钱犯罪的发生，也获得在场客户的一致称赞。
除此之外，铜川分行、西安高新科技支行、西安未央区支行、汉中分行、西安长安区支行也分别成功堵截一起冒名开户事件并移当地交公安机关。
以上8起冒名开户案件的成功堵截，得益于长安银行长期严格按照反洗钱相关要求开展工作,制定了冒名开户堵截流程并进行全行演练，同时积极开展系列反洗钱培训工作。仅上半年，开展行内反洗钱培训和参加行外培训、研讨共计12期次，培训各级反洗钱相关岗位人员累计超500人次。通过高度重视、完善制度、细化流程、狠抓培训、扎实演练，员工业务技能得以提高，风险防范意识得以加强。今年上半年8起冒名开户案件的成功堵截，充分体现了长安银行反洗钱工作的合规高效开展，也在陕西地区“震慑犯罪、防范风险、稳定金融秩序”发挥了积极作用。今后长安银行将一如既往，严格执行人民银行反洗钱工作相关要求，积极向人民银行反洗钱监测中心和当地公安机关提供洗钱线索，为维护社会安全稳定做出积极的贡献。

（责编：王金飞）