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中国银行汉中经济开发区支行成功堵截一起假存单事件

发表时间：2017/6/27 浏览次数：1353

2017年6月25日上午，一位老年客户来到中国银行汉中经济开发区支行营业厅要求鉴别存单真伪，柜员拿到存单后发现几处明显异样，经核准柜员张晶及当班另一名柜员识别确认异常。随后及时向内控副行长汇报，该起事件引起了网点领导的高度重视。经过认真询问，得知该存单为其孙子在上海打工时办理，放假回到汉中后作为赡养款交予老人，现在当事人已离开汉中，老人故来我行核实存单真伪。
经仔细比对，发现假存单具有如下特点：1、存单为2017年5月28日开立，使用的印章并非电子印章，2016年电子印章上线前的老式红章；2、存单打印的字体与中行核心系统字体差别较大；3、账号为19位卡号，而存单账号应为12位。大小写金额间隙间隔较大，字体严重不符；4、经办柜员编号为八位，中行的柜员编号均为七位；5、利率与中行两年期利率不相符，中行20万以下两年期利率为2.73%，假存单上则为2.25%；6、存单左上角并未显示自动转存或非自动转存、支取方式等字样；7、存单纸张较厚，硬度较强。
经过与上海市分行其他两家中行网点取得联系后也印证了他们此前的判断，电子印章系统于2016年5月在全国中行网点投产上线，柜员编号也均为七位数，且上海中行开立的存单账号也均为十二位，该存单伪造的特征十分明显。
该行成功堵截一起假存单事件，敲响了案件防控工作的警钟，为防范此类案件提供了参考经验，发挥了内控合规建设不可替代的作用。

（编发：王金飞审稿：张西西）

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