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民生银行西安分行开创反洗钱工作新局面

发表时间：2016/11/4 浏览次数：979

2016年以来，民生银行西安分行在中国人民银行的监管指导下，认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，努力开创反洗钱工作新局面，该行法律合规部被中国人民银行总行授予“反洗钱工作先进集体”，取得了阶段性成绩。
民生银行西安分行反洗钱工作遵照“风险为本”的监管思路，持续强化三大体系建设，全面提升分行防控洗钱风险和恐怖融资风险能力。该行建立以监管义务为标准的内控制度体系，始终紧盯监管政策变化，第一时间开展制度新建或修订工作，并充分结合实际业务特点与风险状况，不断完善丰富制度种类，逐步将制度约束嵌入业务与操作流程。截至目前，该行共建立包括风险管理类、常规管理类、核心义务类、操作指引类、业务管理类五大类24项反洗钱制度。西安分行在总行制度基础上进一步细化，涉及突发事件管理、考核评价、员工账户排查等7项制度，建立了较为完善、成型、有效的反洗钱内控制度体系，夯实了反洗钱工作的基础。
在组织体系建设方面，民生银行西安分行建立了以主管行长为组长的反洗钱领导小组，运行了以反洗钱数据集中处理为中心的操作体系，在法律合规部成立反洗钱专业团队，对可疑交易实施甄别分析集中处理，反洗钱可疑报告质量和专业管理能力大幅提升。2016年初至今，共报送26份重大可疑报告，均被立案侦查。分行还在领导小组成员部门及营业网点设置反洗钱兼岗，负责客户身份尽职调查、交易数据补录、客户风险评级等。截至目前，该行共有反洗钱岗位人员81人，占分行员工的6.89%，充足、稳定的反洗钱团队，保证了义务充分履行。
该行不断探索风险为本的反洗钱工作新方法，依托总行先进的反洗钱自主监测系统，探索建立以客户和业务为基础的风险防控体系。积极组织开展了洗钱风险识别和类型分析、产品/业务评估等工作，及时以风险提示、风险报告等方式开展风险预警，加强相关风险的监测、排查、检查，同时加强高风险客户管理，强化尽职调查，必要时对有害账户实施限制措施。2016年初，该行针对疑似涉嫌POS诈骗的王某账户关闭了网上银行和手机银行结算功能。较为完善的洗钱风险管理体系，为分行有效开展风险为本的反洗钱工作提供保证。
民生银行西安分行积极实施反洗钱监测与分析，近年来，该行共报送重大可疑线索48份，疑似涉及涉恐融资、地下钱庄、非法集资、网络赌博、非法倒卖票据等，其中29名客户被公安机关立案侦查。2016年，该行针对反洗钱监测系统筛选的账户集中启用、跨行跨地区交易、交易对手涉及较多新疆籍人员的26名异常客户，积极开展调查分析，最终向中国人民银行提交了该26名客户的重大可疑报告，目前已被陕西省安全厅立案侦查。

（民生银行西安分行常晓旭供稿）

责任编辑：王金飞

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