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中行商洛分行成功堵截数起信用卡虚假申请件

发表时间：2016/10/26 浏览次数：1209

10月17日，中行商洛分行个人金融部信用卡审核员工成功堵截数起信用卡虚假申请件，有效防范潜在业务风险，维护中国银行品牌声誉。
当天，商洛分行信用卡审核柜员如同往常一样电话核实李某、高某、郭某三人信用卡申请件。从申请件要素看，申请人均提供加盖当地事业单位防伪码公章的收入证明等全套申请资料，申请办理中行信用卡。申请表上填写的单位电话接通后，告知单位有此员工。但经过信用卡审核柜员再次审核申请资料后，得知三位申请人均为河南户口。查看征信后，发现截止2016年8月，该三人征信报告中的单位信息均为河南省个体户，但申请表及收入证明中填写的现单位就职时间为三年。审核柜员凭借以往工作经验及常识，初步断定该笔申请件为虚假申请。遂通过114反面查询到申请人填写的相应单位号码后，在该单位财务部负责人耐心帮助下，得知该单位并无此三人，也无申请表填写的电话号码。由此断定，这几起信用卡申请件所提供资料均为虚假资料，遂对其拒绝办理，有效防范了风险，保全银行资金安全。
信用卡业务，历年来都是该行业务发展重点，业务发展压力不可谓不重，营销难度不可谓不大。但是即便如此，营销人员仍应加强贷前调查，强化”三亲见”原则，切实做到亲见客户、亲见证件、亲见签名，做好信用卡申请件合规性审核，确保从源头把控风险。

（中行陕西省分行姚正鹏供稿）

责任编辑：王金飞

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