浦发银行西安分行成功拦截多起涉诈风险事件
浦发银行西安分行营业部：误入刷单陷阱，银行紧急阻拦
4月17日上午，客户屈先生走进浦发银行西安分行营业部，表示银行卡限额，需要通过柜面转账。经办柜员与其核对转账用途时，客户含糊其辞，表述不清，催促柜员抓紧办理，无法准确告知用途。经办柜员察觉异常，随即转移话题与客户闲聊，同时立即报告当班主管一起接待。闲聊中了解到客户因刚参加工作不久，租房压力大、日常消费高，入不敷出，于是通过微信兼职群参与刷单。该诈骗团伙让客户下载软件“基分文化”APP后，所有聊天都在该软件上进行。一开始，屈先生只参加一些简单任务，如只关注公众号，就返现12元；后来投入200元刷单，返还230元；尝到甜头的屈先生又投了2108元到对方账户，得到的回应是，只有再投5300元，才能拿回原来的钱。屈先生手头并没有这么多钱，便从网贷平台借了五千元，待转账时，发现账户被限额，便来到该行。听到这里，经办柜员和主管立即停止为客户转账，并通过一些真实案例向客户揭示对方的诈骗套路，协助客户报警，避免了客户5300元的损失。
浦发银行桃园路支行：拦截一起冒充京东客服进行诈骗案件
4月17日下午，刘女士急匆匆赶往浦发银行桃园路支行，要求解除银行卡转账限额，并进行大额转账。当日上午，刘女士接到一通自称“京东金融客服”的电话，表示刘女士近期开通了京东白条以及金条借贷业务，但留存信息不完善，如不及时补充将影响刘女士的征信记录，建议刘女士关闭该业务或完善信息。客服还耐心解释到，此次仅为提示刘女士有可能面临的风险，帮助刘女士关闭所有可能影响征信的业务，避免财产损失或征信污点，不会存在索要钱财的行为，刘女士如不放心可下载“国家反诈APP”来保护自己。刘女士打消了疑虑，添加了对方QQ，按照对方的指示填写了身份证信息、银行卡号、银行卡余额、工资数额、公积金余额等信息，点击了对方发来名为“征信查询”的网站，在对方的诱导下，申请了某银行的贷款，然后将贷款转移至“中国人民银行虚拟视频认证对接账户”，以为能够彻底解决征信问题。刘女士在进行转账操作时发现卡片转账有额度限制，便立即前往该行办理。
该行工作人员凭借丰富的经验和敏锐的直觉，判断刘女士遭遇了电信诈骗，以等候叫号为由拖住刘女士，随即上报主管，先安抚刘女士情绪，分析刘女士受骗过程中对方显露出的可疑点，终于说服刘女士放弃转账，随后将银行卡进行挂失，确保刘女士卡内的资金安全，并协助刘女士报警。目前，该案仍在侦破中。
浦发银行唐延路支行：警银联动抓捕非法买卖银行卡嫌疑人
6月6日上午，某单位财务人员李某至浦发银行西安唐延路支行办理公司账户变更业务。业务办理期间，支行经办柜员发现李某持有4-5名其他不同自然人的身份证证件，且其提供的单位法人私章非该行预留印鉴，李某以取回正确印章为由离开网点。半小时后，唐延路派出所民警来到网点，表示李某联网核查信息触发了公安系统预警。该行立即汇报可疑情况，并现场拨打李某电话，要求其“补充相关资料”，李某表示已离开较远，改日办理。次日上午，李某至该行“补充相关资料”。支行运营主管立即联系唐延路派出所民警出警，成功抓获犯罪嫌疑人李某。经民警初步调查，李某多次参与买卖银行卡、手机卡及身份证件等违法行为。本次警银联动为警方抓捕犯罪嫌疑人争取了宝贵时间，银行工作人员的专业素质获得了高度认可。
浦发银行罗马嘉园社区支行：疑似虚假开户，员工及时堵截
7月18日下午两点左右，以每某为首的一行四人来到浦发银行罗马嘉园社区支行，要求开立个人银行账户。工作人员进行开卡用途例行审核，发现这四人均非西安本地户口，且对住址、工作单位及办卡用途等问题，或闭口不答，或前后表述不一，或其他同伙代为作答，顿觉可疑。工作人员耐心解释开户审核规则，表示待几人提供真实信息后，方可为其办理。每某等人遂以服务态度不好、等待时间过长为由，在网点内吵嚷、拍摄员工照片，扬言要投诉至监管机构、通过媒体曝光。由于几人拒绝配合、行为可疑，为其开户存在较大风险，该行便婉拒每某等人的开户申请，几人不悦离去。事后，该行员工在“陕西警方”的抖音号上发现，每某等人实为警方公开的犯罪团伙成员，便立即将每某曾前来网点试图开户的信息反馈至警方。
华夏银行西安分行成功堵截多起诈骗案件
华夏银行西安分行辖属宝鸡分行堵截一起对公户网络诈骗案件
6月20日，该行一个对公客户有意转让公司，将企业网银盾及网上银行密码交给第三方验证，客户夜间收到修改企业登录密码的短信，但客户手机号无法登录企业手机银行，因此向银行寻求帮助。大堂经理判断该客户疑似遭遇网络诈骗，便上报主管，主管立即组织人员对该账户进行核查。通过与客户沟通并查看客户微信聊天记录，发现第三方欲以验证被转让公司账户是否能正常使用为由，以向客户支付1万元定金为诱饵，将客户的企业网银盾诱骗到手并修改企业网银登录密码，将账户据为己用，主管据此联系公司法人，在征得法人的同意后，将该账户非柜面业务做暂停处理，并建议客户报警。次日，公司法人来到营业部重置网银密码并换发网银盾。
华夏银行西安互助路支行堵截一起个人客户诈骗案件
6月30日，年近八旬的客户贺某在提前支取定期存单时告知大堂经理某生物医疗公司承诺给自己付利息差额，引起大堂经理警觉，询问得知客户取钱为支付该医疗公司可治愈癌细胞的细胞转移针剂。营业室经理立即联系客户家人，并致电碑林区东关南街派出所报案，叮嘱大堂经理安抚客户。随后警察到达支行，与银行工作人员合力劝阻后，贺某相信自己被骗的事实并将取出的4万元继续转存为定期存单。
华夏银行西安分行营业部堵截一起通过柜台取现方式转移涉诈资金风险事件
6月8日，客户黄某当日至该支行提取现金，经办柜员发现其银行卡开户行为华夏银行广州五羊支行，且因系统异常监测账户已被暂停非柜面业务，资金交易符合“分散转入、集中转出”特征，转入对手不固定，涉及全国多个地区，包括银行账户、第三方支付账户，询问客户细节其无法回答，遂即报告主管，主管立即向辖属警银联动负责人报告此情况，并按指示协同大堂经理稳住客户，直至警察到达将该涉诈客户带走。
（供稿：浦发银行西安分行；华夏银行西安分行）
【编辑：高春茹史雅蕊；审核：白来勤】
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