平安银行西安北辰东路支行成功堵截一起异常开户事件
近年来，一些不法分子非法开立银行账户、买卖银行账户，继而实施非法集资、电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动频发。2023年4月14日11:40分左右，平安银行西安北辰东路支行工作人员严格审核开户资料，成功堵截一起个人异常开户风险事件。
2023年4月14日，两名持异地身份证件的客户进店申请开立个人借记卡，大堂经理简单询问开户用途，客户称在海南有公司，临时到西安准备搞直播带货，需要办理借记卡，目前在西安没有固定住所，要求必须开通非柜面转账功能。大堂经理将身份证交给经办人员，在人行风险管控平台查询，发现两名客户均在一个月内存在三次查询记录，这引起工作人员警觉，进一步盘问。客户特别敏感，多次强调自己是军人身份，要求尽快办理，经办人员进一步告知内控主任相关可疑情况，经内控主任查询，客户在我行被加注运营关注名单，为他行涉案账户开户人，限制深圳地区开户。按照相关制度要求可以开户，但客户声称军人身份且名下有企业的情况存在可疑，内控主任经与分行沟通后果断联系集区派出所民警，民警到网点后将两名可疑人员带回去进一步核实。后经民警核实，确认两人均存在他行账户涉案记录，多次被司法机关查询、冻结，明确表示不允许开户。
风险为本，合规为先。我支行一直坚持严格按照监管部门及总分行的相关要求，在为客户提供优质、高效金融服务的同时，进一步加强柜面员工技能培训，引导柜面一线工作人员严把风险关，严守开户风险源头，有效防范、堵截金融风险事件发生，为建立和谐、安全的金融生态环境贡献力量。
平安银行西安分行柜面成功堵截一起疑似出租出借银行卡事件
2023年2月24日平安银行北辰东路支行接待一位年轻女士想要修改系统预留手机号码，期间不断催促柜员尽快给她办理业务。柜员发现该客户前日已到网点办理密码修改业务，且为异地身份证，经办柜员提高警惕。在办理业务期间又发现客户未填写自己手上持有的手机号码，而是快速跑到马路对面从一个戴帽子的年轻男子手里拿过其他手机回到厅堂要求修改，先后三次与该男子对接更换不同的手机。此举引起了内控主任及柜员的警惕，怀疑该客户受人指使，疑将银行卡出租、出借他人。经办柜员向该客户宣导出租出借银行卡的相关风险提示，告知只能预留本人使用的手机号码。与此同时，内控主任与辖区反诈中心民警确认该客户的涉案情况。经反诈中心核实，该客户暂无涉案情况。
耐心劝解后，客户借口去重新办理自己名下的手机号码离开支行。随后观察到她与马路对面戴帽男子交流后朝反方向离开。
最终支行成功堵截一起出租出借银行账户案例。今后我支行将持续提升员工风险识别能力，做好客户风险提示，提升客户安全用卡意识。
平安银行未央路支行及时提醒客户保障资金安全
2023年5月10日中午12点左右，厅服张某接待了两位神情紧张的客户，客户司女士来行办理转账业务，但账户无法转出，经厅服张某查询，客户账户存在“限制付款（反欺诈）”限制，厅服张某表示两名客户说不太清楚发生了什么事，不敢轻易进行解除，于是咨询内控主任，内控主任查询后，为我行对客户账户进行了临时止付，并非司法机关止付，立即出去与当事人了解情况，客户司女士表示自己急需用钱还信用卡，现在卡止付了想进行解除，用于还信用卡，其他并未做过多说明，经查系统止付到期是为2023.5.11，因不了解情况，内控主任也不能按客户意愿进行解除，于是耐心询问到底发生了什么事，客户表示自己昨晚收到电话，对方自称是“中国银监会在线客服”，说自己在京东金融存在网贷，现需要还款，并向客户展示了人行工作证、贷款信息等，让客户通过Z00M腾飞网5.14会议软件，视频指导客户操作，指导客户通过我行信用卡现金分期转入我行借记卡4.9万余元。内控主任表示客户应是受到了电信诈骗，信息存在泄露风险，不能解除冻结，客户表示她就怕钱没了，想赶紧取出或转出，于是内控主任建议客户进行换卡换号，再将资金转出用于归还信用卡。办理完毕后客户表示非常感谢，保住了资金，也归还了信用卡。事后结合近期我行开展的2023年“守护好老百姓‘钱袋子’”反洗钱主题宣传活动，为客户讲述了生活中常见案例，并送给客户我行“反诈手册”等资料，客户表示要回去好好学习一下，对我行服务再次表示感谢。
平安银行雁翔路支行堵截不法分子利用虚假网站诱导客户转账事件
2023年5月26日15:30许，客户陈先生临柜咨询其银行卡状态，是否可以看到其名下有无异常网贷，经柜员查询客户身份资料完整，卡片状态正常，但客户表现十分不安，引起了内控主任的警觉，内控随即询问客户查询状态原因,客户告知内控其曾将手机远程控制权限开放给他人,不确定银行卡是否安全。经与客户沟通得知，客户在QQ上与他人聊天时获知其名下可能有网贷，随后被引导在微信平台搜索“中国人民银行”官方微信公众号，并向公众号发送含非法钓鱼网站的字符，点击登录钓鱼网站后在骗子引导下操作转账,因客户平安银行卡内余额较多(4万余元)，故客户操作转账前临柜咨询银行员工。
截止客户临柜时，仍认为该网站为人民银行官方网站,要求工作人员协助其进行征信贷款类查询,内控主任现场向客户展示钓鱼网站与真实网站的区别，并协助客户换卡换号，修改密码，关注平安银行官方公众号，下载使用国家反诈APP;向客户讲解近期新型诈骗案例作案手法、防范方式等，赠送客户反诈宣传物料并添加企业微信便于客户后期业务咨询。客户最终意识到自己遭遇了电信诈骗，放弃转账，并删除该QQ好友，对银行内控主任的专业度和工作人员的工作态度表示感谢。
雁翔路支行一直高度重视电信网络诈骗金知识宣传，通过各类活动持续落实好金融知识宣传工作，不断提高户辨别和防范电信诈骗的意识，不给犯罪分子可乘之机，共同守住老百姓的“钱袋子”。
（供稿：平安银行西安分行）
【编辑：高春茹史雅蕊；审核：白来勤】
|
