工商银行陕西分行坚守人民金融底色，在持续向广大群众推广应用“融安e信”大数据反欺诈系统的同时，一面加大对客户防诈反诈的宣传引导，一面抓好对全行员工的风险防范教育，不断扩大风险警示教育的覆盖面和影响力，全面提升风险识别和防范能力，筑牢风险防火墙。

科技赋能，提高风险防控。工商银行运用现代金融科技自主研发的“融安e信”大数据反欺诈系统，有效整合了来自社会公信体系等多方权威信息，对涉嫌电信欺诈的账户能够进行实时监测，对涉嫌诈骗的交易行为能及时向客户发出风险提示和自动预警，从源头上进行控制，显著降低了诈骗得逞的概率。2021年工行陕西分行依托“融安e信”对存在风险的客户账户等进行预警提示，共发布风险预警信息3.5万余笔，为有效防范外部欺诈提供了坚实保障。同时，严格执行业务风险控制规则，仅通过网银、ATM等渠道进行风险筛查，自动预警堵截拟向涉嫌电信诈骗收款账户转账汇款近500笔，挽回客户资金损失近400万元。

加强联动，守好客户“钱袋子”。近年来，工行陕西分行密切针对社会上电讯诈骗出现的新情况新形式，持续加大对员工的风险防范教育，使全行员工对电信诈骗的敏感性和辨别力有了大幅提升，大大增强了全行防诈反诈的时效性。一日，工行宝鸡新建路支行接待了一位要求追加手机银行U盾且单笔转账限额要60万元以上的客户。在业务办理过程中，支行客户经理发现该客户一直在用手机聊天，电话中不时传出催促业务办理进展的声音，立即引起了支行运营主管和客服经理的警觉。经与客户进一步了解核实，客服经理确定该客户遇到了电信诈骗，立即提示客户并协助客户向公安机关报案，避免了大额资金损失。工行铜川红旗街支行在接到客户遭遇电信诈骗，请求账户开户行协助堵截的求助电话后，立即指导客户分别向开户行所在地公安局和案发地公安局报案，同时迅速查询收款账户相关信息向公安部门通报，并积极联系收款账户开户行请求协助。经过快速沟通、查询与核实，协助公安机关及时止付涉案资金93.8万元，赢得客户高度赞扬。2021年，工行陕西分行按照监管部门和公安机关的工作部署，优化电信网络新型违法犯罪冻结资金返还工作流程，为受害人挽回资金损失1500余万元，竭力守住群众的“钱袋子”，受到公安机关和群众的一致好评。

大力宣传，筑牢反诈防线。去年以来，工行陕西分行按照人民银行、银监部门的安排要求，相继开展了打击电信网络诈骗和跨境赌博集中宣传月活动、“反诈拒赌 安全支付”宣传月活动、“反诈伴您行，重阳送安心”工行驿站主题关爱活动等系列宣传教育活动，通过“网点阵地宣传+外拓服务宣传+线上网络宣传”等多种渠道，结合微信、微博、抖音等新型平台，运用视频、海报、折页等形式，广泛开展防诈反赌宣传教育。活动中，各营业网点充分运用网点LED显示屏，滚动播放打击电信网络诈骗、跨境赌博违法犯罪等宣传标语，在柜台区、网银区、理财区、自助区等显著区域张贴关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告、发布依法合规使用银行账户和支付账户等相关风险提示，并通过厅堂微沙龙、外拓服务等方式向客户宣传普及电信网络诈骗手段及应对措施、转账注意事项、支付结算常识、识破网络赌博骗局要点等防诈反诈内容，调动各种宣传资源，引导和教育广大群众从思想和行动上筑牢反诈防线，积极营造防范欺诈风险、维护金融安全的社会氛围。