2020年4月26日下午14时，中行铜川分行营业部某对公账户经办人刘某持企业营业执照及预留印鉴，申请办理企业网银密码重置业务，该行对公柜员审核相关资料后，对其加盖预留印鉴进行验印。
系统核印时法人私章显示不能通过，柜员通过三色、镂空、折角、旋转等辅助核印方式进行比对，并与另一柜员共同查看发现印章小码数字相同，但字体及大小明显不符，系统内印模有稍许角度倾斜，无法判断汉字字体是否相符。同时该企业公章为公安局备案铜章，但法人私章却为原子印章。柜员立即将此情况报告网点内控副行长，经双人折角与网点留存印鉴卡比对，最终判断该印章为伪造，经办人员立即拒绝了该笔业务的办理。
随后，网点行长与内控副行长一同对该企业经办人员进行详细询问，同时客户经理与企业法人进行情况核实，得知该企业已变更股权，该法人已不是企业实际控制人。企业经办人员声称是领导委派其前来办理业务，对所持法人印章系伪造一事并不知情。内控副行长向企业经办人员详细说明了私刻企业印章的后果及企业应承担由此产生的一切经济及法律责任，企业经办人员便立刻离开。
为杜绝潜在风险，防止该企业经办人员前往辖属其他网点办理业务，该行内控副行长立即向铜川分行财管部、内控部报告此案例，并在全辖内控群里进行提示，同时利用夕会向全体员工进一步提示业务操作风险点的把控。
在疫情防控常态化的大环境下，不乏有企业抱有侥幸心理，牟取私利。预留印鉴是企业支付命令，而做好“核印”是操作人员审核业务资料最重要的环节，员工必须不断强化责任心，提升业务能力，用合规高效为业务发展保驾护航。
（供稿：中行陕西省分行 姚正鹏撰稿：中行铜川分行 范凌燕） 【编审：荆东；编辑：张波】
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