近日，一位四十岁左右的女士文某神色慌张的来到中行安康城东支行，要求办理21000元的微信转账业务。大堂经理觉察出客户的异样，耐心询问客户该资金的用途。
经了解，文某的亲戚在国外工作，今日亲戚发微信托文某帮自己接收一个国际快递，并让文某加了快件派件员微信，该派件员要求客户给自己转账21000元作为费用，方可将快递寄回国内。文某犹豫且怀疑地与亲戚取得联系并告知此事，亲戚却授意文某听从该派件员的一切指令。鉴于此，大堂经理立刻将该事件报告给业务经理，业务经理停下手头的工作，将客户带往贵宾室安抚沟通。在征得客户同意后，业务经理查看了文某与其亲戚以及快递派送员的微信记录，发现了诸多疑点：第一该笔快递费用金额巨大，高达数万元，明显违背常理；第二该笔金额被要求转给个人账户，并不是公司收款；第三无论是客户的亲戚还是快递派件员都拒绝打开视频；第四当得知客户在银行办理业务时，对方立刻紧张地要求客户立刻离开银行，前往隐蔽的地方迅速转账。
为使客户能够清醒的认识到这场骗局，业务经理耐心地为其分析整件事情的来龙去脉：一是像这种涉及经济往来的事情，大部分人都会采取电话沟通，该亲戚却用微信沟通，且该笔资金数额巨大，已存在很大疑点，并且该亲戚与派件员口径一致，很有可能是同一人；二是事情的流程不符合常理，国际快递的费用不应该付给快递员个人，而是应付款给快递公司；三是该亲戚强烈拒绝与文某视频，并称自己在部队执行重要任务，不方便打开视频，尤其在得知文某在银行营业厅时，更是急切地要求文某尽快离开。经过业务经理长达两个小时的劝解，客户才如梦初醒，意识到自己被骗，终于打消了向陌生人转账的念头，并对该行的工作人员表示真挚的感谢。
外部经济环境复杂，诈骗套路层出不穷，作为银行从业人员，保护客户的信息和资金安全，维护消费者合法权益是义不容辞的责任，作为一名中行人，我们将从点滴做起，提高风险意识，警惕各种套路，以服务客户为己任，帮助客户提高安全意识，筑牢安全底线。
（供稿：中行陕西省分行 姚正鹏撰稿：中行安康分行） 【编审：荆东；编辑：张波】
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