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中行延安富县支行成功堵截一起违规开卡案例

发布日期:2020/12/30 10:59:18   点击数:
  2020年12月21日下午,一位男性客户前来中行延安富县支行智能柜台办理开卡业务,智能柜台专员按照流程审核客户身份信并息询问开卡用途,客户称自己是富县某建筑工程工人,办卡主要用于工资发放,并要求开通手机银行。但客户在填写手机号栏位时,一直在打电话询问其他人员,输入的验证码由电话中提供。这一异常情况引起了该行智能柜台专员的注意,便进一步询问客户,填写手机号码是否为自己的,对此,该客户支支吾吾也说不出所以然,最后又称自己手机号码是妻子的。
  针对此情况,智能柜台专员立即报告至网点内控副行长,内控副行长进一步对该客户进行核实,再三询问后,客户道出实情,称办理银行卡实际上是要交给其他人使用,手机号码也并非家人的,而是由他人提供。该客户存在明显的出借个人银行卡嫌疑,内控副行长便耐心讲解了出租、出借或买卖银行卡、手机卡、网络社交工具供他人使用的风险和危害,客户意识到问题的严重性,最终放弃了办卡。
  近几年,电信网络诈骗持续多发,手段日益复杂,给广大市民造成了很大的财产损失,该行工作人员认真履职,不断提高风险敏感性和防范技能,从源头上把控业务风险,及时防范了潜在风险事件。

  (供稿:中行陕西省分行 姚正鹏 撰稿:中行延安富县支行 冯浩

                                     【编审:荆东;编辑:张波】