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交行西安东开发支行以案说险之假币骗局

发布日期:2020/12/28 11:39:17   点击数:
  诈骗分子利用假币实施诈骗,造成客户资金损失的案例屡见不鲜。近期交通银行东开发支行发生一起商户趁客户不注意掉包假币的一起案件。
  近日,某中年男子持58张100元票面人民币至交通银行西安东开发区支行。客户称其上日在支行支取工资后去缴燃气费时,发现现金异常。客户服务经理立即警觉,通过人工识别,发现其中14张异常,冠字号码均为S2N0278194,为假人民币,并立刻汇报当班营运副主管,营运副主管高度重视。经双人再次鉴别,核实确认14张共计1400元均为假币。营运副主管随即向客户了解上日取款情况,并请客户出示身份证及取款回执,填写《人民币冠字号码查询申请表》。营运副主管登陆冠字号码查询系统,经查询,支行为客户办理取现5464元,并未付出冠字号码为S2N0278194的人民币,同时查看当日网点柜台监控录像,监控录像显示客户服务经理为客户操作完取款5464元的交易后,将所有纸币逐张当客户面在点钞机清点后交予客户。支行营运副主管及客户服务经理向客户解释并安抚。同时支行上报省分行营运部并拨打110报警。
  在等待警察到来的时间,支行积极与客户沟通,询问客户离开银行后与什么人接触过或是在别的地方消费过,帮助客户回忆假币的由来。公安机关接警后,迅速派出干警赶赴营业网点。经与客户详细了解,客户称其上日至支行取款后,即回到家中,将人民币现金放入家中抽屉与家里其他现金放置在一起,本人对于持有假币情况不知晓。随后,支行经与警察沟通,公安机关不将假币实物带回。该支行将14张假币进行了收缴。
  在收缴完假币完成当日工作后,支行员工与客户去韩森路派出所录笔录,积极提供相关线索,配合警察做好工作。后来银行工作人员经询问客户情况后,引起了重视和怀疑,经过多次暗访,确定邻近银行周围的一些商店的不法商户经常趁群众购物不注意时,以假币换取真币。不法商户为了不引起群众的怀疑,谎称很多群众都在该银行取出过假币,以贼喊捉贼的手法,妄图转移视线,蒙混过关。
  对于该起事件,交通银行工作人员提示您:
  首先,在购物时,如果有大额现金的支付需求,一定保障自己的现金在自己的视野范围之内,尽量减少外界的干扰,以免发生掉包。
  其次,在支付大额现金时尽量记住自己的前两位冠字号码,即使被掉包也有可能发现,另外在收到现金时,如果发现现金的冠字号码一模一样,那么肯定可以断定存在假币。
  最后,记住三点教你轻松辨别假币:1看,用肉眼看钞票的水印是否清晰、有无层次和立体的效果;看安全线;看整张票面图案是否单一或者偏色。看纸币的整体印刷效果,人民币真币使用特制的机器和油墨印刷,整体效果精美细致,假币的整体效果粗糙,工艺水平低。2摸,我国现行流通的人民币1元以上券分别用凹版印刷技术。触摸票面上凹印部位的线条是否又明显的凹凸感。假币无凹凸感或者凹凸感不强烈。3听,人民币纸币所使用的纸张是经过特殊处理、添加有化学成分的纸张,挺括耐折,用手抖动或者用手弹指几会发出清脆的声音。如果是假币,抖动或者弹击的声音发闷。

  该起事件,支行人员反映迅速,一是收缴假币,防止流通到社会危害人民财产安全,二是做好客户解释工作,防止事态严重化,三是及时报警,为警察提供有力线索,为后续事件的追踪处理奠定基础。依法打击制贩假币犯罪活动,维护金融稳定,经济稳定,社会稳定。

  (供稿:交行陕西省分行 藏晓雯 撰稿:交行东开发支行

                                 【编审:荆东;编辑:张波】