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农行安康恒口支行成功堵截一起被他人控制账户风险事件

发布日期:2020/11/11 15:32:25   点击数:
  近日,两位客户来到农行安康恒口支行要求办理银行卡并开通网银。在了解客户办卡用途的过程中,大堂经理敏锐地发现异常,据老年客户李某描述,其儿子李某某在汉阴县一工厂务工,老板要求其开立一张农行卡,将网银开通,并添加K宝。大堂经理仔细核验了开户人身份证,发现开户人李某某神情有异,随将情况报告内勤行长。内勤行长经与客户李某、开户人李某某交谈中得知,李某某年满16岁,不足18岁,智力发育不全,其父李某为监护人,但其父对开立网银的用途语焉不详,表示开立银行、网银时老板要求的,网银K宝也是要上交给老板的。
  鉴于客户描述的情况,工作人员初步判定,此客户即将面临被他人控制账户的风险。随后她将农行网银、K宝的主要功能及使用过程中面临的风险做了详细介绍,并将《人民银行账户管理办法》相关规定做了阐述,并就转借、让账户供他人使用引发的风险点、将要承担的法律责任进行的讲解。客户听后表示“幸亏你们农行工作人员细心、负责,不然我们自己的账户被他人控制操作,不知道我们将承担什么法律风险!”
基于客户实际情况考虑,随后与客户李某商议,不予李某某开立账户,李某表示将与用人单位沟通,将其儿子李某某工资发放至其法定监护人李某账户。

  农行安康恒口支行地处乡镇,当地居民金融知识和自我保护意识相对薄弱,容易被各类不法分子利用,将其引导至银行网点,钻“乡镇银行网点制度把控松散、业务审核不严”的空子,以达到其非法目的。然而,农行安康恒口支行虽为五人在岗的轻型网点,但在业务审核、制度把控上保持标准化水平,以高效的服务效率、优质的服务质量、严格合规的服务标准,服务城乡客户,将客户满意度放在首位的同时,将“了解你的客户”贯彻在日常点滴中,把客户的账户资金安全放在心上,践行“做让客户满意银行,让客户放心的银行”。

  (供稿:农行陕西分行 撰稿:农行安康恒口支行

                                     【编审:荆东;编辑:张波】