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中行咸阳彬州市支行成功堵截一笔伪造存单案件

发布日期:2020/9/25 14:14:59   点击数:

  2020年9月21日,客户张女士来到中行咸阳彬州市支行,工作人员在接待客户询问其办理什么业务时,客户表示将其卡内的1万多人民币全部取出,工作人员在查询时发现卡中的余额仅有1900余元,并随即告知客户,账户余额不足无法取现。在询问其近期交易状况时,客户回答:“密码告知过我的女婿,在银行的预留电话也是女婿的手机号码。”经过查询交易流水,其工资卡中的5万余元2017年4月份起,先后分50多笔转入其女婿的支付宝账户。为避免客户的资金再次造成损失,经客户同意后,工作人员为其冻结了账号,并立即将此事报告内控副行长,内控副行长在对客户进一步询问时,客户表示对资金去向不清楚,并告知其女婿2020年1月14日帮其在中行西安凤城九路支行办理金额4万元定期一年存单一张,在内控副行长的提示下,客户将存单交予支行进行核实。拿到存单后工作人员发现,存单的颜色、图案、字体等多项要素与中行真实存单有很大出入,工作人员便立即对其账户信息进行查询,发现存单账号不存在,且该客户身份证、借记卡项下均未有定期存款信息,在确认张女士提供的存单系伪造后,支行立即启动应急预案,在扣留存单,安抚客户情绪的同时,向辖内公安机关报案并同时电话报告市行。


  当天支行立即召开紧急会议,向全体人员通报该起事件,提示全体工作人员在办理业务的过程中切记加强辨识和审核,强调大堂经理在开户过程中严格按照智能柜台开户流程向客户作风险提示,避免客户的账户密码、预留电话等重要信息泄露导致资金损失。此外,银行存单是银行重要的结算凭证,伪造存单属于违法行为,涉嫌伪造金融票证罪,对于此类违法犯罪行为的发生,一定要及时、合理、妥善的应对和处置。

  (供稿:中行陕西省分行 姚正鹏 撰稿:中行咸阳彬州市支行  乔晓飞

                                     【编审:荆东;编辑:张波】