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恒丰银行西安分行堵截两起电信诈骗风险事件

发布日期:2019/9/11 15:59:37   点击数:
  近日,恒丰银行西安分行堵截两起电信诈骗风险事件,成功为客户挽回资产损失。
  日前,客户陈阿姨(化名)来到柜面要求将自己未到期的定期存款支取后存入到他人账户。柜面人员向客户询问了收款方信息及转账用途。陈阿姨声称,早上接到一位自称“公安厅”民警的电话,称其身份证注册的公司因涉法律案件将被公安机关查获,名下资产都要被冻结,想要保护财产安全就得配合他们工作,将名下存款转入所谓安全账户中。为进一步取得信任,“民警”在电话中详细报出陈阿姨身份证等信息。客户被击破心里防线后,匆匆来到银行要求支取定期存款后存入到安全账户中。至此,恒丰银行西安分行工作人员判定这是一起典型的电信诈骗事件。于是向陈阿姨详细解说了电信诈骗常见的手段和方式,陈阿姨这次意识到,自己差点被骗,向恒丰银行工作人员表达了感谢。
  一天中午,恒丰银行西安分行营业部迎来了一位要求办理挂失补卡业务的客户。柜员崔烨华按照惯例,审核完客户所填写的单据后,与客户进行信息核实。在此过程中,崔烨华发现,该客户对银行卡的预留信息一概不知,开户时留存的电话也非本人,银行卡交易流水频繁。经过耐心询问得知,客户的银行卡并非本人使用,而是出借给了别人,本次前来办理挂失也是受人指使。崔烨华当即将此异常情况上报给了业务主管,同时,耐心向客户说明出租、出借、出售、购买银行账户的风险和危害,客户意识到问题的严重性后,决定把出借的银行卡做挂失销户处理。 

  近年来,电信诈骗案件频发,诈骗手段层出不穷。犯罪分子针对易受骗客群,充分利用各种手段诱使其放松警惕,实施诈骗。恒丰银行西安分行相关负责人表示,将严格按照监管要求,向人民群众普及金融知识,持续开展金融消费者权益保护宣教,通过真实案例警醒客户谨防受骗,共同营造和谐、健康、安全的金融环境。

  (供稿:恒丰银行西安分行)    

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