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中行安康分行:假亲戚引发真骗局,中行人巧妙化危机

发布日期:2019/8/28 10:04:43   点击数:
  近日,一位四十岁左右的女士文某神色慌张的来到中行安康城东支行,要求办理21000元的微信转账业务。大堂经理觉察出客户的异样,耐心询问客户该资金的用途。
  经了解,文某的亲戚在国外工作,今日亲戚发微信托文某帮自己接收一个国际快递,并让文某加了快件派件员微信,该派件员要求客户给自己转账21000元作为费用,方可将快递寄回国内。文某犹豫且怀疑地与亲戚取得联系并告知此事,亲戚却授意文某听从该派件员的一切指令。鉴于此,大堂经理立刻将该事件报告给业务经理,业务经理停下手头的工作,将客户带往贵宾室安抚沟通。在征得客户同意后,业务经理查看了文某与其亲戚以及快递派送员的微信记录,发现了诸多疑点:第一该笔快递费用金额巨大,高达数万元,明显违背常理;第二该笔金额被要求转给个人账户,并不是公司收款;第三无论是客户的亲戚还是快递派件员都拒绝打开视频;第四当得知客户在银行办理业务时,对方立刻紧张地要求客户立刻离开银行,前往隐蔽的地方迅速转账。
  为使客户能够清醒的认识到这场骗局,业务经理耐心地为其分析整件事情的来龙去脉:一是像这种涉及经济往来的事情,大部分人都会采取电话沟通,该亲戚却用微信沟通,且该笔资金数额巨大,已存在很大疑点,并且该亲戚与派件员口径一致,很有可能是同一人;二是事情的流程不符合常理,国际快递的费用不应该付给快递员个人,而是应付款给快递公司;三是该亲戚强烈拒绝与文某视频,并称自己在部队执行重要任务,不方便打开视频,尤其在得知文某在银行营业厅时,更是急切地要求文某尽快离开。经过业务经理长达两个小时的劝解,客户才如梦初醒,意识到自己被骗,终于打消了向陌生人转账的念头,并对该行的工作人员表示真挚的感谢。
  外部经济环境复杂,诈骗套路层出不穷,作为银行从业人员,保护客户的信息和资金安全,维护消费者合法权益是义不容辞的责任,作为一名中行人,我们将从点滴做起,提高风险意识,警惕各种套路,以服务客户为己任,帮助客户提高安全意识,筑牢安全底线。

  (供稿:中行陕西省分行 姚正鹏 撰稿:中行安康分行

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