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一则案例:拙劣骗技欲障眼,抽丝剥茧真相现

发布日期:2018/8/21 15:25:38   点击数:
  近日,客户x某持营业执照正本、法人身份证及财务人员身份证原件,前往中行安康城西支行办理对公开户业务。
  在办理过程中,对公客户经理先查证营业执照为真实,随后又通过电话沟通核实法人身份,问询其出生年月、属相、公司基本信息时,对方均能正确回答。为确保业务办理合规操作,客户经理决定进一步谨慎审核,要求与法人进行视频核实,视频时客户经理发现"法人"长相与身份证照片并不相符,差异较大,询问经办人却坚称为同一人。鉴于对客户身份的进一步核实要求,客户经理叫来授权人员到场审核,授权人员见"法人"实际长相较证件照片差异较大,"法人"觉察出工作人员的疑虑,主动说自己现在变胖了,身份证是之前办理的,所以看起来不太一样。客户经理一针见血地指出身份证签发日期为2017年12月,半年内怎会有如此巨大变化?"法人"见假相被揭穿,匆忙挂断视频,经办人也神色慌张,称暂时不办理,随即仓促离开。
  此类盗用法人信息开立对公账户事件近期已在中行安康城西支行发生两起,均被该行工作人员识破。此类案件法人、财务人员身份证地址均非安康辖区内(多为关中西安、渭南等地),且公司名称均为xxx商贸公司,注册地址为本地小区单元房。望各兄弟行增强防范意识,谨防此类风险。
  案例小结:
  1、办理业务时应立足展业三原则,履职尽责,谨慎审核,规避风险;
  2、合规操作才能促进业务的良性发展,切勿因发展业务降低合规底线。

  (供稿:中行省分行 姚正鹏 撰稿:中行安康分行城西支行

                                            【编审:荆东】